FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2022

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g.Tarif) (Stichtag: 15.8.2022) Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. Legende: BU= Berufsunfähigkeitsversicherung |BU-Rente= Berufsunfähigkeitsrente | BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung |EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung |TFL= Todesfallleistung |TFS= Todesfallschutz IHinterbliebenenrente IHR=Hinterbliebenenrente IHRZ=Hinterbliebenenrentenzusatzversicherung Quelle:AngabenderVersicherer Hannoversche www.hannoversche.de k.A. Fondsrente (Tarif FR3) Ablaufleistungen werden ohne Abzüge von Fondskosten dargestellt k.A. (61.754 Euro) 167 Euro (226 Euro), aktueller Rentenfaktor: 26,55 Euro, garantierter Rentenfaktor: 19,91 Euro k.A. k.A. 100 % Angaben in der Fondsauswahlliste Alle Kosten desVersicherungs- mantels, Fondskosten werden pauschal angesetzt k.A. 50 Euro/Monat Nein Ja, maximal 5 Jahre nach verein- bartem Rentenbeginn bis zum maximalen Endalter von 80 Jahren Nein Einschluss HRZ ab Rentenbeginn möglich Nein, lediglich Dachfonds Siehe oben k.A. 5x pro Jahr kostenlos, danach 25 Euro Ja k.A. Hanse Merkur www.hansemerkur-vertriebsportal 040/411 90 Vario Care Invest (R 2022M) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung 52.100 Euro (52.100 Euro) 0 Euro (139 Euro), Rentenfaktor: 26,72 Euro (22,71 Euro) Je nachVermittlervereinbarung Je nachVermittlervereinbarung 90 % Sofern Kickbacks anfallen, im Angebot Abschluss-,Vertriebs-,Verwal- tungskosten, Fondskosten 60 Monate 5 Euro/Monat Ja Ja Nein BUZ Ja, 4 Hanse Merkur Trust (HM Trust) 30 Jederzeit und beliebig oft, kostenlos Nein Nicht möglich, da Fondsauswahl zu Jahresbeginn 2022 komplett neu aufgelegt wurde Helvetia www.helvetia.de 069/13 32-575 Clevesto Allcase (k.A.) Nettomethode 49.520 Euro (k.A.) 185 Euro (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 19,70 Euro k.A. k.A. Ca. 60 % als kollektive fondsunab- hängige Überschussbeteiligung Im Geschäftsbericht und imVorschlag Abschluss-,Vertriebs- und Verwaltungskosten, Fondskosten Abhängig vomModell und Zahlweise 0 bis 96 Monate 30/Monat Nein Ja Ja TFL ab 300.001 Euro, BU-Rente ab 30.001 Euro Ja, 5 Anlagestrategien Vontobel, HSBC 35 Einzelfonds und 5 Anlagestrategien 4x pro Jahr kostenlos, danach 50 Euro Ja Flossbach von Storch – Multiple Opportunities R, DWSVermögensbildungsfonds I, Templeton Growth (EUR) Huk Coburg www.huk.de 09561/965 08 91 Premium Rente (PR) Bruttomethode mit getrennter Hochrechung 56.700 Euro (k.A.) k.A. (213 Euro), Rentenfaktor: 26,03 Euro k.A. Keine Keine Kickbacks Siehe oben Abschlusskosten,Verwaltungs- kosten, Fondskosten 60 Monate 25 Euro/Monat Nein Ja Nei n Berufs- bzw. Dienstunfähigkeit (Beitragsbefreiung und Rente), Unfall, Risiko Ja Huk-Coburg Asset Management 2 aktiv gemanagte Fonds, 6 ETFs Beliebig oft, kostenlos Nein HukWelt Fonds, iShares Core MSCI World UCITS ETF, iShares MSCI World SRI FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich 264 fondsprofessionell.de 3/2022