FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2022

FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich 266 fondsprofessionell.de 3/2022 Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g.Tarif) (Stichtag: 15.8.2022) Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. Legende: BU= Berufsunfähigkeitsversicherung |BU-Rente= Berufsunfähigkeitsrente | BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung |EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung |TFL= Todesfallleistung |TFS= Todesfallschutz IHinterbliebenenrente IHR=Hinterbliebenenrente IHRZ=Hinterbliebenenrentenzusatzversicherung Quelle:AngabenderVersicherer Standard Life www.standardlife.de k.A. Maxxellence Invest (Tarif S) Bruttomethode 47.407 Euro (keine Überschussbeteiligung) 140 Euro (k.A.) k.A. k.A. Die angebotenen Fonds enthalten keine Kickbacks Siehe oben Kosten für Abschluss,Vertrieb,Ver- waltung sowie Kapitalanlagekosten k.A. 50 Euro/Monat Nein Ja Nein BU-Beitragsbefreiung, Berufsunfähigkeit, BU-Rente, Todesfallabsicherung Ja, Myfolio-Fondsfamilie, Standard Life Global Index Funds Abrdn, Standard Life International DAC,Vanguard 112 12x pro Jahr kostenlos Nein SL My Folio Passive Chance Plus C, SL My Folio Passive Balance, SL My Folio Active Balance C Stuttgarter Leben www.stuttgarter.de k.A. Flexrente Performance+ (73oG) Nettomethode k.A. (60.200 Euro) 216 Euro (k.A.), garantierter Ren- tenfaktor: 23,37 Euro, aktueller Rentenfaktor: 26,83 Euro Abhängig vomVermittler und der gewählten Tarifgruppe Abhängig vomVermittler und der gewählten Tarifgruppe 100 % In Fonds-Factsheet, im Angebot, in der Fondsübersicht Abschlusskosten, Fondskosten, übrige Kosten 60 Monate 20 Euro/Monat Ja Nein Nein BUZ-Beitragsbefreiung mit Gesund- heitsprüfung, BUZ-Beitrags- befreiung ohne Gesundheitsprüfung bis 250 Euro/Monat 10 gemanagte Portfolios (davon 5 ESG-Portfolios) Unternehmensinterner Algorithmus 132 Einzelfonds Unbegrenzt, kostenlos Ja iShares Core MSCI World UCITS, DWS Euro Bond Fund, I-AM Greenstars Global Equities Swiss Life www.swisslife.de 089/381 09-0 Swiss Life Investo Privatrente (Tarif 732/733) Nettomethode und Bruttomethode 51.000 Euro (k.A.) 100 Euro (169 Euro), Rentenfaktor: 19,68 Euro Ergibt sich aus den unterschied- lichenVergütungsmodellen Marktübliches Niveau 100 % Im Geschäftsbericht, in den vorvertraglichen Informationen Abschluss-,Vertriebs- und Verwaltungskosten 60 Monate, kann je nach gewähltem Vergütungsmodell variieren ab 200 Euro/Jahr Nein Ja Nein BUZ, BU-Beitragsbefreiung, optional mit Rente bei Arbeitsunfähigkeit Ja Swiss Life Asset Management 183 12x pro Jahr kostenlos, danach 25 Euro Nein iShares Core MSCI World UCITS, iShares Core Euro Stox 50, iShares Core MSCI EM IMI VRK www.vrk.de 0800/215 34 56 Premium Rente (PR) Bruttomethode mit getrennter Hochrechung 52.700 Euro (k.A.) k.A. (181 Euro), garantierter Rentenfaktor: 25,29 Euro k.A. Keine Keine Kickbacks Siehe oben Abschluss- undVertriebskosten, Verwaltungskosten, Fondskosten 60 Monate 25 Euro/Monat Nein Ja Nein BU, Dienstunfähigkeit, Unfall, Risiko Ja Huk-Coburg Asset Management 2 Fonds, 6 ETFs Unbegrenzt, kostenlos Nein VRK Ethik Fonds, iShares MSCI World SRI, iShares Core MSCI World