FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2022

FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich 268 fondsprofessionell.de 3/2022 Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g.Tarif) (Stichtag: 15.8.2022) Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. Legende: BU= Berufsunfähigkeitsversicherung |BU-Rente= Berufsunfähigkeitsrente | BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung |EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung |TFL= Todesfallleistung |TFS= Todesfallschutz IHinterbliebenenrente IHR=Hinterbliebenenrente IHRZ=Hinterbliebenenrentenzusatzversicherung Quelle:AngabenderVersicherer Volkswohl Bund www.volkswohl-bund.de 0231/54 33-0 Fonds Pur (FR) Nettomethode 35.100 Euro (59.100 Euro) 131 Euro (220 Euro), Rentenfaktor: 24,04 Euro k.A. Keine 100 % Im Geschäftsbericht für jeden angebotenen Fonds Abschluss-,Verwaltungs- und Beitragskosten Maximal 8 Jahre, laufzeitabhängig 10 Euro/Monat Grundsätzlich ja, derzeit jedoch keine klassische Lebens- versicherung im Angebot Ja Nein BUZ, EUZ Ja, 2 Volkswohl Bund 115 12x pro Jahr kostenlos Ja Metzler Global Growth Sustainability, Templeton Growth (EUR), Convest 21VL Württembergische www.wuerttembergische.de 0711/662-0 Genius Privatrente (Tarif FRH) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung 48.954 Euro (k.A.) 87,87 Euro (188 Euro), garantierter Rentenfaktor: 17,95 Euro Vermittlerabhängig Vermittlerabhängig 100 % Im Angebot, im Geschäftsbericht, im Fonds-Factsheet Abschlusskosten,Verwaltungs- kosten und Fondskosten k.A. 25 Euro/Monat Nein Ja, bis Alter 85 Nein BUZ, Waisenzusatzversorgung Ja, 5 W&WAsset Management 55 Switch: 12x pro Jahr kostenlos, Shift: 12 x pro Jahr kostenlos Ja W&WEuropa-Fonds, W&WGlobal-Fonds, W&WQuality Select AktienWelt WWK www.wwk.de 089/51 14 20 00 WWK Premium Fondsrente 2.0 (FV22) Bruttomethode gemäß GDV 49.443 Euro (53.190 Euro) 140 Euro (191 Euro), Rentenfaktor: 26,27 Euro k.A. k.A. 100 % Im Geschäftsbericht Abschluss-,Vertriebs-, Verwaltungs- und Fondskosten k.A. 25 Euro/Monat Ja Ja Nein BU, EU, Grundfähigkeits- versicherung,TFS Ja, mehrere Themenbaskets Investmentexperten der WWK 100 aktiv gemanagte Fonds, 8 passive Anlagestrategien Unbegrenzt, kostenlos Ja Vanguard Global Stock Index Fund, Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund, DWS Akkumula Zurich www.zurich.de www.maklerweb.de/Home Vorsorgeinvest Spezial Bruttomethode gemäß GDV 47.300 Euro (k.A.) 123,68 Euro (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 25,15 Euro k.A. k.A. 100 % Im Angebot Abschluss- undVerwaltungskosten, Fondskosten k.A. 25 Euro/Monat ohne Garantie, 35 Euro/Monat bei 50 %Garantie, 50 Euro/Monat bei 80 %Garantie Ja Ja, bis Alter 85 Ja BUZ, BU-Beitragsbefreiung, BU-Rente Ja, 12 gemanagte Depotmodelle Anlageausschuss Zurich, Deutsche Bank, Fondsausschuss Zurich 46 Einzelfonds, 24 ETFs, 12 gemanagte Depotmodelle Jederzeit und beliebig oft, kostenlos Ja DWS Akkumula, DWSVermögensbildungsfonds I, DWS Top Dividende