FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2022

58 Prozent der Befragten geben an, dass Fondspolicen seit 2019 an Bedeutung für ihr Geschäft gewonnen haben. Eine klare Mehrheit erwartet zudem, dass sie auf Sicht der nächsten drei Jahre wichtiger werden. Weitgehend Einigkeit herrscht bei der Frage, ob ETFs und Nachhaltigkeitsfonds künftig eine größere Rolle spielen werden. *Erwartung Zwei Drittel der Umfrageteilnehmer arbeiten schon seit mehr als 20 Jahren in der Finanzberatung. Nicht einmal fünf Prozent sind Neulinge. Bei mehr als jedem Zweiten lag die vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolicen zuletzt über 500.000 Euro im Jahr, bei knapp 29 Prozent sogar bei über einer Million Euro. Policen mit Potenzial Eine exklusive Umfrage von FONDS professionell zeigt, wie Finanz- berater den Markt für fondsgebundene Versicherungen sehen. W orauf kommt es Vermittlern an, die Fondspolicen vertreiben? Wie sehen sie den Markt und ihr Geschäft? Das wollte FONDS professionell im Sommer dieses Jahres in einer Onlineumfrage erfahren, an der sich allein in Deutschland 274 Berater beteiligten. 75,5 Prozent von ihnen sind Versicherungsmakler, 9,1 Prozent Versi- cherungsvertreter.Weitere 3,6 Prozent sind als Versicherungsberater tätig, 5,1 Prozent arbeiten bei einer Bank. Rund 43 Prozent der Teilnehmer verfügen zudem über eine Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler oder haben sich einem KWG-Haftungsdach an- geschlossen. Viele Befragte sind also nicht nur Versicherungs-, sondern auch Invest- mentprofis. Die Altersstruktur der Umfra- geteilnehmer dürfte etwa jener der Bran- che entsprechen: Jeder Zweite hat die 50 überschritten, nur gut jeder Fünfte ist unter 40. Was fast alle eint: Ihr Fondspolicen- geschäft läuft offensichtlich gut, wie die Ergebnisse der Umfrage auf dieser Doppel- seite zeigen. BERND MIKOSCH FP Die Umfrageteilnehmer Wie lang sind Sie schon in der Finanzberatung tätig? Vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolicen* Unter 100.000 Euro 100.000–250.000 Euro 250.000–500.000 Euro 500.000–750.000 Euro 750.000–1.000.000 Euro Über 1.000.000 Euro Keine Angabe * im vergangenen Geschäftsjahr Rückblick und Ausblick Entwicklung der Bedeutung von Fondspolicen für das eigene Geschäft in den … Auf Sicht von drei Jahren: Wie entwickelt sich in Fondspolicen die Bedeutung von … … vergangenen drei Jahren ... kommenden drei Jahren* ... ETFs? * ... Nachhaltigkeitsfonds? * Leichte Zunahme Starke Zunahme Keine Veränderung Leichte Abnahme Starke Abnahme 37,2 % 43,9 % 13,9 % 2,6 % 2,6 % 32,6 % 31,1 % 26,4 % 4,8 % 5,1 % 34,1 % 26,4 % 29,3 % 3,7 % 6,6 % 28,4 % 29,9 % 26,9 % 5,9 % 8,9 % - Weniger als 5 Jahre 4,4 % + Mehr als 40 Jahre 6,3 % + - 31-40 Jahre 22,1 % 21-30 Jahre 37,9 % 11-20 Jahre 21,7 % 5-10 Jahre 7,7 % 18,4 % 13,6 % 10,3 % 15,1 % 9,2 % 28,7 % 4,8 % FONDSPOLICEN SPEZIAL Berater-Umfrage 270 fondsprofessionell.de 3/2022