FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2022

Für die meisten Befragten ist die klassische Fondspolice ohne Garantie die beliebteste Version in dieser Produktgattung. Rund jeder dritte Vermittler spricht mindestens einmal im Jahr mit seinen Kunden über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung. Viele Berater bevorzugen allerdings ein längeres Intervall. FONDS professionell bat die Teilnehmer, ihnen bis zu drei Versicherer zu nennen, die sie aktuell präferieren. Im Ranking sind vor allem Maklerversicherer zu finden. Exklusivanbieter wie die Generali tauchen nicht auf den vorderen Plätzen auf, weil sich vor allem Makler und nur wenige Vertreter an der Umfrage beteiligt haben. Viele Berater achten mittlerweile offensichtlich stärker auf die Kosten als früher. In den Jahren 2019 bis 2021 antworteten zwischen 45 und 55 Prozent der Berater, niedrige Kosten seien ihnen besonders wichtig. In der diesjährigen Umfrage setzten gut zwei Drittel der Berater ihr Kreuzchen an der entsprechenden Stelle. Wie Berater mit Fondspolicen umgehen Welchen Typ Fondspolice empfehlen Sie bevorzugt? Wie oft diskutieren Sie mit Kunden im Schnitt über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung in ihrer Police? Worauf Berater bei der Auswahl einer Fondspolice achten Top 10: Was ist Ihnen bei einer Fondspolice besonders wichtig? * Flop 3: Was ist Ihnen bei einer Fondspolice besonders wichtig? * Vom Berater gern gewählt: Die 20 beliebtesten Fondspolicenanbieter * Worauf achten Vermittler, wenn sie für ihre Kunden eine Fondspolice auswählen? Bei den Lesern von FONDS professionell stehen geringe Kosten, Flexibilität und eine große Produktauswahl an erster Stelle, ähnlich wie in den Vorjahren. Auf eine Prüfung der Fonds durch den Versicherer könnten die meisten Um- frageteilnehmer dagegen verzichten – sie sind meist selbst Investmentprofis. Klassische Fondspolicen ohne Garantie Police mit gemanagten/ vorselektierten Fondsportfolios Police mit (rechtlich unverbindlichen) Sicherungskonzepten Police mit harter Garantie Ich empfehle grundsätzlich keine Fondspolicen Häufiger als einmal im Jahr Etwa einmal im Jahr Etwa alle drei Jahre Etwa alle fünf Jahre Seltener als alle fünf Jahre Nie Günstige Kosten 67,0 % Flexibilität 63,4 % Große ETF-Auswahl 61,2 % Große Auswahl aktiv gemanagter Fonds 45,4 % Hohe Kostentransparenz 38,5 % Solventer Anbieter mit gutem Ruf 27,5 % Angebot von Nachhaltigkeitsfonds 25,3 % Aktiv gemanagte Portfolios (Vermögensverw. o.Ä.) 22,3 % Provisionsfreie/institutionelle Fondsanteilsklassen erhältlich 22,0 % Attraktive Vergütung 19,8 % 1. Universa 29,2 % 2. LV 1871 21,5 % 3. Alte Leipziger 19,7 % Mylife 19,7 % 5. Nucleus Life 13,9 % 6. Allianz 13,1 % 7. Canada Life 12,8 % 8. Volkswohl Bund 9,9 % 9. Condor 7,7 % Standard Life 7,7 % Stuttgarter Leben 7,7 % 12. Continentale 7,3 % 13. HDI 6,9 % Swiss Life 6,9 % 15. Helvetia 6,2 % 16. Nürnberger 5,8 % 17. Liechtenstein Life 5,5 % 18. Barmenia (inkl.Vema) 5,1 % 19. Vienna Life 4,7 % WWK 4,7 % * Frage: „Welche Versicherer bieten Ihrer Meinung nach aktuell die attraktivsten Fondspolicen?“ (Bis zu drei Nennungen) Garantierter Rentenfaktor 17,9 % Ablaufmanagement 11,7 % VomVersicherer geprüfte Fondsauswahl 5,1 % * max. fünf Antworten 5,1 % 25,7 % 29,8 % 12,5 % 19,9 % 7,0 % 67,8 % 20,5 % 5,1 % 2,9 % 3,7 % fondsprofessionell.de 3/2022 271