FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2022

Auch gemanagte nachhaltige Strategien und entsprechende Fondsvermögensver- waltungen bietet so mancher Versicherer an. In unserer diesjährigen Umfrage gaben 21 Unternehmen an, dass ihre Kunden ne- ben Einzelfonds auch ESG-Strategien und -Vermögensverwaltungen wählen können. Anbieter wie Zurich oder LV 1871 sind bereits seit 2019 mit nachhaltigen Fonds- strategien im Policenmantel am Markt. Andere Häuser, etwa die Stuttgarter oder die Helvetia, sind noch länger dabei. Im Umbau Die Alte Leipziger baut in Sachen Nach- haltigkeit derzeit um. „Im zweiten Halb- jahr 2022 werden unsere AL-Portfolios fit für Artikel 8 gemacht“, sagt Heiko Stor- johann, Nachhaltigkeitskoordinator Ver- trieb/Marketing bei dem Versicherer. Dazu gehören neben dem AL Portfolio Vermö- gen die Strategien der AL-Zukunftsserie. Bevor die gemanagten Portfolios aber nicht alle ESG-konform aufgestellt sind, will die Alte Leipziger noch keine Nachhaltigkeits- merkmale bewerben. Die Württembergische hat pünktlich zum 2. August ihre Genius Anlagestrategie nachhaltig aufgestellt. Auch die R+V ist mit ihrer ESG-Strategie Blue Mix noch neu am Markt. Im Juli 2021 hatte der Versicherer diese herausgebracht. „Grüne“ Policen Abgesehen von den nach- haltigen gemanagten Strate- gien und Fondsvermögensver- waltungen bieten zwölf der befragten Anbieter auch eine „grüne“ Police an, für die Ver- sicherungsnehmer ausschließ- lich nachhaltige Einzelfonds wählen können. Zu den in dieser Beziehung schon „etablierten“ Versiche- rern wie dem Branchenriesen Allianz, der Stuttgarter, der Pangea Life oder der Ergo Life haben sich auch einige Neulinge gesellt. Die Axa etwa bietet seit Januar 2022 die „Greeninvest-Fonds-Rente“ an, für die nur Nachhaltigkeitsfonds eingesetzt werden können. Bei der neuen „WWK Premium Fonds Rente 2.0“ kann der Kunde aus einem breiten Angebot von 31 ESG-kon- formen aktiv gemanagten Fonds und ETFs sowie neun Impact-Fonds wählen. Als „nachhaltig“ werde das Versicherungs- produkt trotzdem nicht vermarktet, um keinen Greenwashing-Verdacht aufkom- men zu lassen, teilte ein Sprecher mit. Entscheidung dagegen Von den 26 befragten Versicherern gibt allein Standard Life zu Protokoll, das Un- ternehmen habe sich gegen ein Policen- modell entschieden, bei dem ausschließlich ESG-Fonds gewählt werden können. „Wir möchten Kunden die Möglichkeit bieten, außer auf nachhaltige Fonds auch auf die gesamte Palette zuzugreifen und sich das Portfolio vollkommen frei zusammenzu- stellen“, sagt Standard-Life-Vertriebschef Christian Nuschele. Die Redaktion wollte außerdem wissen, ob Versicherer auch Fondspolicen im Pro- gramm haben, die nach Artikel 8 oder 9 der Offenlegungsverordnung eingestuft sind. Es gibt sie: So sind bei der Alten Leip- ziger alle Fondspolicen Artikel-8-Produkte, in denen nur Sondervermögen aus der „Vision Grün“-Auswahl“ eingesetzt werden. Auch die Grüne Rente Performance der Stuttgarter und das Produkt Genius der Württembergischen sind Artikel-8-Policen. Die Basler Invest Vario kann mit entsprechenden Fonds be- stückt und dann ebenfalls nach Artikel 8 klassifiziert werden. Beim Volkswohl Bund ist der Tarif Next nach Artikel 8 eingestuft. Interessant ist auch, welche Kapitalverwaltungsge- sellschaften die 26 Versicherer am häufigsten nennen, wenn sie nach den Top-3-Anbietern für ESG-Fonds gefragt werden. Mit acht Nennungen ist Black- rock das Investmenthaus, des- sen Produkte die Unterneh- men am häufigsten in ihren » Zum Thema ›Abfrage der Nach- haltigkeitspräferenzen‹ laufen seit Juni 2022 Webinare. « Jens Göhner, Stuttgarter Nachhaltiger Milliardenmarkt Bei diesen zehn Versicherern haben Kunden das meiste Geld in ESG-Fonds angelegt. *gerundet |Quelle:FONDSprofessionell |UmfrageunterVersicherern,N=16 |Stand:Juli2022 Nürnberger My Life Helvetia LV 1871 Württembergische Alte Leipziger Swiss Life Basler Volkswohl Bund Zurich 2.465 1.714 1.517 1.221 1.178 695 500 278 277 260 Gesamtvolumen in nachhaltigen Fonds in Mio. Euro * FONDSPOLICEN SPEZIAL Nachhaltigkeit 276 fondsprofessionell.de 3/2022 FOTO: © THOMAS BERNHARDT