FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 4/2022

D ie meisten steuerlichen Regelungen in der Finanzberatung erlauben wenig Spielraum. Allerdings gibt es Tarife in der Versicherungs- welt, die aufgrund ihrer großen Flexibilität steuerliche Vorteile zulassen. Dies kann für Ihre Kunden einen deutlichen Mehrwert darstellen und für Sie als Berater eine positive Abgrenzung zu Ihren Mitbewerbern bieten! Helvetia punktet hier besonders im fondsgebun- denen Bereich mit Whole-Life-Tarifen. Aufgrund der möglichen lebenslangen Laufzeit lassen sich steuergünstige und einfach nachvollzieh- bare Konzepte erstellen. Der naheliegendste Vorteil ist, dass Ihre Kunden lebenslang flexibel bleiben. Sie müssen das angesparte Guthaben nicht zu einem fixen Termin abrufen, versteuern und bei Nichtbedarf wiederanlegen. Vielmehr haben sie die Möglichkeit, die Laufzeit und die Anlagedauer so lang zu verlängern, wie sie das Geld nicht benötigen. Bei Bedarf können sie jederzeit darüber verfügen und müssen nur das versteuern, was der Entnahme entspricht. Der Rest kann weiter investiert bleiben. Dadurch sparen Ihre Kunden Steuern und Wiederanlage- kosten, wie die nachfolgende Grafik zeigt. Halbeinkünfteverfahren sichern Mit Einführung des Alterseinkünftegesetzes im Jahr 2005 entfiel die Steuerfreiheit für Renten- und Lebensversicherungen, und das Halbein- künfteverfahren wurde eingeführt. Wer sagt eigentlich, dass das Halbeinkünfteverfahren bleiben wird? Auch die Abgeltungsteuer steht immer wieder zur Debatte. Mit einem Helvetia Whole-Life-Tarif haben Sie die Möglichkeit, Ihren Kunden die aktuellen steuerlichen Vorteile für einen langen Zeitraum zu sichern bzw. sogar die gänzliche Steuerfreiheit herzustellen. Auch das steuergünstige Vererben und Verschenken ist mit einem Whole-Life-Tarif möglich. Hier las- sen sich erhebliche Summen einsparen, von denen die künftigen Generationen profitieren können. Erfahren Sie mehr zu den steuerlichen Grundla- gen bei der Finanzberatung, den Feinheiten und Einsparmöglichkeiten in einem Helvetia Webinar am 2. 12. 2022 von 10.00 bis 11.00 Uhr. Wir freuen uns auf Sie! Zur Anmeldung gelangen Sie über hl-maklerservice.de/webinare PARTNER-PORTRÄT Kontakt Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG Weißadlergasse 2 60311 Frankfurt Tel.: +49/69/13 32-575 E-Mail: kontakt@hl-maklerservice.de Internet: hl-maklerservice.de Firmenporträt Die Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG ist eine 100-Prozent-Tochter der Helvetia in Deutschland und gehört zur europaweit tätigen Helvetia Gruppe mit Sitz in St. Gallen (Schweiz). Die Helvetia Gruppe ist während über 160 Jahren zu einer erfolgreichen inter- national tätigen Versicherungsgruppe herangewachsen. Zu ihren Kernmärkten gehören neben dem Heimmarkt Schweiz auch die im Bereich Europa zusammengefass- ten Märkte Deutschland, Italien, Österreich und Spanien sowie das Spezialgeschäft des Marktbereichs Specialty Markets. Helvetia ist im Leben- und Nicht-Leben- Geschäft aktiv. Sie erbringt mit 11.600 Mitarbeitenden Dienstleistungen für mehr als 7 Millionen Kunden und erzielte im Geschäftsjahr 2020 ein Geschäftsvolumen von mehr als 9,71 Milliarden CHF. Informieren und überzeugen Sie Ihre Kunden In der Finanzberatung hat man häufig mit dem Thema Steuern zu tun. Was ist die Vorabpauschale? Was ist der Basiszins? Wann verwendet man das Halbeinkünfteverfahren? Wie werden BU-Renten versteuert? Gibt es einen steuerlichen Unterschied zwischen 1., 2. und 3. Schicht im Rentenbezug? Guntram Overbeck Leiter Produktmanagement Helvetia Leben Entscheiden Sie selbst, wie viel Geld Sie zum Rentenbeginn ausgezahlt bekommen! Quelle: Helvetia Leben, schematische Darstellung Ansparphase Entnahmephase Weitere Anlage STEUERVORTEILE DURCH GUTE BERATUNG! ANZEIGE FOTO: © HELVETIA