FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 4/2022

EY-STUDIE Vermittler lassen ESG-Abfrage schleifen Insgesamt 78 Prozent der Versicherungsver- mittler nehmen bei ihren Kunden keine Nachhaltigkeitspräferenzabfrage vor, ob- wohl der europäische Gesetzgeber das seit dem 2. August vorschreibt. Dies ergab eine Studie der Beratungsgesellschaft EY, die in Zusammenarbeit mit den Vertriebsspe- zialisten von Bao Solutions insgesamt 85 Beratungsgespräche nach dem „Mystery- Shopping-Verfahren“ bei Ausschließlich- keitsvermittlern von zwölf Versicherern so- wie einem Onlinemakler geführt hat.Wei- tere Teilergebnisse der Umfrage sind, dass in fast allen Gesprächen (95 %) der Wis- sensstand der Kunden zum Thema Nach- haltigkeit nicht abgefragt wurde. Ferner enthielten weit mehr als die Hälfte (65 %) der zugesandten Unterlagen keine Infor- mationen zu nachhaltigen Produkten, geschweige denn Klassifizierungen. „Der benötigte Inhalt und Umfang der Präfe- renzabfrage ist in der IDD festgelegt und der Türöffner für den weiteren Gesprächs- verlauf im ESG-Beratungsprozess. In etwa vier von fünf Fällen kommt es aber erst gar nicht dazu – das Thema Nachhaltigkeit wird, offenbar aus verschiedenen Gründen, eher vermieden“, sagt Patrick Pfalzgraf, Part- ner bei EY EMEIA Financial Services. VERSICHERER Allianz erhöht Zinsen für Lebenspolicen Die Allianz Leben hat die Verzinsung für einige ihrer Produkte angehoben.Wer eine Lebens- und Rentenversicherung mit Ein- malbeiträgen von Deutschlands Branchen- primus hält, die das Geld der Kunden im Deckungsstock anlegt, bekommt für die ersten Vertragsjahre höhere Zinsen. Für einen Schatzbrief im Vorsorgekonzept Perspektive mit einer Vertragsdauer von mindestens zehn Jahren erhöht sich die Verzinsung beispielsweise auf 3,5 Prozent, bei einer Vertragsdauer von fünf Jahren auf 2,8 Prozent.Der Versicherer begründet den Schritt in einer Mitteilung damit, dass die Zinsen an den Kapitalmärkten infolge des geldpolitischen Schwenks der Europäischen Zentralbank stark gestiegen sind. Daher könne man in den ersten vier Jahren der Laufzeit „eigene Überschussanteilsätze“ ansetzen, durch die sich die Verzinsung stärker an der aktuellen Kapitalmarktsitua- tion orientiert. FP FP Patrick Pfalzgraf, EY EMEIA Financial Services: „Das Thema Nachhaltigkeit wird – offenbar aus verschiedenen Gründen – eher vermieden.“ NEWS & PRODUCTS Versicherungen 70 fondsprofessionell.de 4/2022 Finanzprofis in Bewegung ››› Die aktuellsten News täglich auf fondsprofessionell.de Die Zurich Gruppe in Deutschland hat Thomas Schlüßel zum Chief Auto- mation Officer ernannt. Er ist seit September für die Weiterentwicklung der Pro- zessautomatisierung mithil- fe von Robotics zuständig. Zum Jahreswechsel wird Harald Rosenberger neuer Chef im Konzernvorstand der Nürnberger . Er kam 2017 von der Munich Re zur Nürnberger und ist dort seither Vorstandsmitglied der Nürnberger Leben. Harald Rosenberger wird sein neues Amt von Armin Zitzmann übernehmen. Zitzmann war bereits seit dem Jahr 1999 Vorstands- mitglied der Nürnberger und übernahm 2013 den Vorsitz. Gunnar Görtz wurde im Oktober zum Geschäfts- führer und Sprecher der Gothaer Beratungs- und Vertriebsservice GmbH berufen. Görtz, der 2017 zur Gothaer wechselte, folgte auf Oliver Schellenberger. Oliver Schellenberger hat im Oktober die Leitung der Vertriebssteuerung der Zu- rich Gruppe Deutschland übernommen. Er arbeitete seit 2010 bei der Gothaer Versicherungsgruppe in un- terschiedlichen Positionen. FOTO: © ERNST & YOUNG GMBH WIRTSCHAFTSPRÜFUNGSGESELLSCHAFT, PRIVAT, NÜRNBERGER VERSICHERUNG (2), JOERG SAENGER, GOTHAER