FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 1/2023

Angestellte und Selbstständige mit sechs- stelligem Anlagevermögen, die oft indivi- duelle Strategien wünschen, die sich nicht nur mit Fonds darstellen lassen. Dazu kommen junge Berufsanfänger, meist mit Universitätsabschluss. Eigener Fonds Die Finanzexpertin schätzt, dass 90 Pro- zent der Kunden ein solches individuelles Depot wählen. Die übrigen zehn Prozent entscheiden sich für eine fondsgebundene Vermögensverwaltung, die Mando Finanz berät und die die BfV im Rahmen ihrer Private-Investing-Strategien exklusiv für die Gesellschaft umsetzt: „Mando Universal“. Aber auch in den individuellen Depots n- det sich ein Mando-Finanz-Produkt: der von der österreichischen Kapitalverwal- tungsgesellschaft Kepler Fonds schon 2008 aufgelegte Mando Aktiv Multi Assets. „Wir allokieren maximal zehn Prozent der Kun- dengelder in den eigenen Fonds. Zudem nehmen wir kein Agio, die Bestandsprovi- sionen sind ohnehin sehr niedrig, weil der Fonds immer für eigene Kunden gedacht war“, betont sie. Der Fonds könne aber vom jedem gezeichnet werden. Bei den Strategien in den Depots achtet Biersack-Press auf ein ausgewogenes Chan- ce-Risiko-Verhältnis.Wichtig ist ihr, die Ver- luste nicht aus dem Ruder laufen zu lassen. „Nur wenige unserer Kunden verkraften in ihren Depots ein Minus bis zu 25 Prozent. Der große Teil nimmt maximal zehn bis 15 Prozent hin – das scha en wir auch“, berichtet sie. Die erfolgreiche Umsetzung der Strategien, auch die in den beiden ex- plizit konservativ ausgerichteten Vehikeln Mando Universal und Mando Aktiv Multi Assets, sind sicher ein Grund für das Wachstum seit 2011. Dieses beruht zu einem großen Teil auf Empfehlungen von o ensichtlich zufriedenen Kunden: „Wir machen keine Internetwerbung und sind nicht in den sozialen Medien unterwegs, wenngleich sich das wegen der jüngeren Kunden bald ändern wird“, so Biersack- Press. Zudem kaufte sie vor zehn Jahren den Bestand eines anderen Beraters, um ihren Kundenstamm zu vergrößern. Als Grund nennt sie die zunehmende Regulie- rung, die höhere Kosten mit sich bringt. Daher lohne sich das Geschäft erst ab einer bestimmten Bestandsgröße. 2020 über- nahm sie erneut Kunden eines Kollegen. Finanzplaner-Ethos Dass sich die Kunden o ensichtlich wohlfühlen, dürfte auch an der intensiven Betreuung liegen. „Der Verband der Finanzplaner hat hohe ethische Ansprüche an seine Mitglieder: Die Interessen des Kunden stehen immer an erster Stelle, zudem muss man allumfassend beraten“, liefert sie selbst eine Erklärung. Das zeige sich auch in den vielen Zusatzservices. Nur ein Beispiel: „Wir vermitteln auch Riester-Produkte, die etwa für eine ver- heiratete Mutter wegen der Kinderzulagen interessant sind. Damit diese vollständig ausgeschöpft werden,muss der Sparbeitrag regelmäßig angepasst werden.“ Daher ver- schickt ihr Team jährlich eine Erinnerung an die Kunden. „Wir wollen immer einen Schritt voraus sein. Der Kunde muss nicht selbst denken“, sagt sie. Zur Rundum-Beratung gehört, dass Bier- sack-Press Kunden, die Versicherungen be- nötigen, an einen selbstständigen Versiche- rungsmakler verweist – die Mando Asseku- ranz. Der Name sei gewählt worden, um die Zusammenarbeit zu unterstreichen. Zudem durchleuchtet das Team Kunden auf Wunsch gemäß DIN 77230 „Basis- Finanzanalyse für Privathaushalte“, um eine objektive Bestandsaufnahme über deren Absicherungsrisiken zu erhalten. Abgerun- det wird das alles mit einer Kooperation mit dem Finanzierungsspezialisten Hypo- fact. Schon bei der Bayerischen Vereinsbank seien Bau nanzierungen wichtig gewesen, das wolle sie nicht aufgeben – Wurzeln sind eben Wurzeln. JENS BREDENBALS FP Am Anfang war es eine „One-Woman-Show“, mittlerweile ist das Team von Mando Finanz aus Regensburg fünf Frauen stark (v. l. n. r.): Silke Hoh, Karin Andree, Gründerin Doris Biersack-Press, Elena Krämer, Belinda Elser. » Wir machen keine Internetwerbung und sind nicht in den sozia- len Medien unterwegs. « Doris Biersack-Press, Mando Finanz VERTRIEB & PRAXIS Doris Biersack-Press | Mando Finanz 302 fondsprofessionell.de 1/2023 FOTO: © PETRA HOMEIER | MANDO FINANZ