FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2023

D ie Pluspunkte einer Altersversorgung mit Fondspolice gegenüber einer Direktfonds- anlage liegen auf der Hand: höchste Flexibilität und steuerliche Vorteile. Baloise beweist mit der neuen Produktentwick- lung eindrücklich, dass die neue Baloise Best Invest in jeder Hinsicht im Konzert der besten Fondspolicen mitspielen kann. Das Preis-Leistungs-Verhältnis Die Kostenkalkulation einer Fondspolice hat eine große Bedeutung. Dem trägt das neue Produkt Rechnung: Die Effektivkostenquote liegt in den gängigen ETFs mit Laufzeiten ab 35 Jahren bei unter 1 Prozent. Dazu kommt einer der höch- sten garantierten Rentenfaktoren am Markt. Der Motor: die Investmentfonds Die Fondspalette enthält „Blockbuster“-Fonds, ETFs und über 80 attraktive nachhaltige Fonds. Viele Fonds sind in sogenannten institutionellen Tranchen erhältlich, sodass die Kundinnen und Kunden von den Einkaufsvorteilen von Baloise profitieren können. Managen lassen Beim Portfoliomanagement profitiert Baloise von der Kapitalmarktexpertise der Schweizer Baloise Asset Management. Das Ergebnis: Vermögensportfolios, die bereits seit über drei Jahren erfolgreich und mit sehr guten Renditen gemanagt werden. Es gibt sie in drei Risiko- ausprägungen jeweils als ETF-Variante oder mit aktiven Fonds bestückt. Alle enthalten den Spurassistenten, der das Portfolio innerhalb der vorgegebenen Schwankungsbreite hält und so Haftungsrisiken minimiert. Vario Plus, die Anlagelösung für vorsichtige Kunden Baloise ist bekannt für die „Vario“-Option: Inner- halb der Fondspolice kann die Anlage ganz oder teilweise in das Garantievermögen erfolgen. Der Anteil kann immer wieder neu bestimmt werden. Gerade sicherheitsorientierte Kunden erzielen bessere Anlageergebnisse, wenn der Anteil der Anlage im Garantievermögen zum Ende der Laufzeit steigt. Diesen Mechanismus hat Baloise mit „Vario Plus“ perfektioniert und bietet ihn als Baustein gebührenfrei in der Police an. Investment ein Leben lang Baloise Best Invest folgt diesem Gedanken mit einem optionalen Fonds-Rentenplan, der auch während der Rentenphase noch die volle Parti- zipation an den Renditen der Fonds zulässt und Kundinnen und Kunden weiterhin Flexi- bilität mit Fondswechsel oder Wechselmöglich- keit in eine konventionelle Verrentungsvariante bietet. Baloise Best Invest – die Neue unter den Besten Baloise gelingt es, mit dem neuen Produkt in den Kreis der besten Fondspolicenanbieter vorzustoßen. Die neue Police lässt keine Fragen offen und wird kundenfreundlich angeboten. Digitale Fondsauswahl, qualifizierter Telefon- service und ein großes Serviceangebot für Geschäftspartner unterstreichen den Service- anspruch von Baloise. Testen Sie uns! PARTNER-PORTRÄT Kontakt Baloise Vertriebsservice AG Ludwig-Erhard-Straße 22 D-20459 Hamburg Tel.: +49/40/35 99 79 77 E-Mail: makler-service@baloise.de Internet: baloise.de/de/vertriebspartner.html Firmenporträt Bei Baloise dreht sich alles um die Zukunft. Mit unseren smarten Finanz- und Versicherungslösungen gestalten unsere rund 1.500 Mitarbeitenden ein ganzheitliches Dienstleistungserlebnis.Wir halten unseren Kundinnen und Kunden in Finanzfragen den Rücken frei, sodass diese sich um die wichtigen Dinge in ihrem Leben küm- mern können und Inspiration für Neues in ihrem Alltag finden. Mit Unternehmenssitz und Kompetenzzentrum Nichtleben in Bad Homburg sowie dem Kompetenz- zentrum Leben in Hamburg agieren wir als servicestar- ker Privatkundenversicherer und als qualitätsorientierter Anbieter im Firmenkundengeschäft mit hoher Expertise im Underwriting. Wir gehören zur Baloise Gruppe mit Hauptsitz in Basel und hatten 2022 ein Geschäfts- volumen von 1,3 Milliarden Euro. Baloise Best Invest – das passt! Baloise, vormals Basler, bringt mit Baloise Best Invest eine neue Fonds- police an den Markt. Diese überzeugt durch ein sehr gutes Preis-Leistungs- Verhältnis, eine fondsgebundene flexible Auszahlungsphase und ein hervorragendes Fondsangebot. Sascha Bassir, Vorstand der Baloise Vertriebsservice AG DIE NEUE FONDSPOLICE DER BALOISE ANZEIGE FOTO: © BALOISE VERTRIEBSSERVICE AG