FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2023

Mit fundierter Unterstützung beim Thema Verfügungen und Vollmachten können Finanzberater ihr Geschäftsmodell sinnvoll ergänzen. Die Redaktion beleuchtet auf 18 Seiten zentrale Aspekte. E s ist ebenso banal wie wahr: Der Tod gehört zum Leben dazu. Glücklicher- weise enden schwere Unfälle oder Krank- heiten nicht immer tödlich. Doch sie las- sen Betro ene oft für lange Zeit nicht mehr oder nur noch eingeschränkt handlungsfähig werden. Dann ist es entscheidend, dass Lebenspartner, El- tern oder Kinder wissen, was zu tun ist.Wünscht sich der Erkrankte lebens- erhaltende Maßnahmen? Wen hat er für die Rolle des Betreuers vorgesehen? Gerade in jüngeren Jahren beschäf- tigt sich niemand gern mit solchen Fragen, dennoch sollten sie frühzeitig rechtssicher geregelt werden. Genera- tionenübergreifende Vorsorge mit Pa- tienten- und Betreuungsverfügungen sowie Vollmachten ist auch für junge Erwachsene wichtig, doch häu g wer- den solche Dokumente vernachlässigt. In diesem Spezial möchte FONDS pro- fessionell Finanzberater dazu anregen, sich näher mit dem Thema Verfügungen und Vollmachten auseinanderzusetzen. Daher hat die Redaktion versucht, auf 18 Seiten wesentliche Aspekte aufzubereiten, die für die Beratungspraxis relevant sein können. Welche Dokumente sind notwendig? Wie arbeiten Generationenberater und Ruhestandsplaner, und wer bietet entspre- chende Weiterbildungen an? Die Redak- tion erklärt, wo die Grenzen zur Rechts- oder Steuerberatung verlaufen, hat nachge- fragt, welche Unterstützung Maklerpools Beratern in Sachen Verfügungen und Voll- machten bieten. Beleuchtet werden auch wichtige Urteile, die eine Idee davon vermitteln können, worauf es bei einer Beratung zu achten gilt. An digitale Inhalte denken Da immer mehr Verträge im Inter- net abgeschlossen werden, gewinnt zudem der digitale Nachlass an Bedeu- tung. Denn wenn die Erben keinen Zugang zu den Accounts des Verstor- benen haben, kann sie das vor große Probleme stellen. Auch in der Online- welt gehören Krankheit und Tod zum Leben dazu – und das ist keineswegs banal. ANDREA MARTENS FP Vorsorge für Generationen Ein Selfie mit der Familie: An heitereren Tagen denkt niemand an Krankheit und Tod. Doch im Ernstfall ist es entscheidend, dass wichtige Vollmachten und Verfügungen vor- liegen. Das gilt auch für junge Menschen. SPEZIAL: VERFÜGUNGEN & VOLLMACHTEN Unverzichtbare Dokumente: Welche Verfügungen und Vollmachten wirklich wichtig sind . . . . . . . . . 310 Berufsbild: Vom Vermittler zum Generationenberater oder Ruhestandsplaner . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 314 Rechts-/Steuerberatung: Diese Grenzen dürfen Berater nicht überschreiten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 320 Die Tools der Pools: Wo Vermittler in Sachen Vorsorgedokumente Unterstützung finden . . . . . 322 Passwörter, PINs und Co: Warum das digitale Erbe geregelt sein sollte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 326 Urteile: Ausgewählte Gerichtsentscheide, die Finanzberater kennen sollten . . . . . . . . . . . . . . . . . 332 SPEZIAL 18 Seiten rund umVerfügungen & Vollmachten SPEZIAL | VERFÜGUNGEN & VOLLMACHTEN Auftakt 308 fondsprofessionell.de 2/2023 FOTO: © JCLEMENT C/PEOPLEIMAGES.COM | STOCK.ADOBE.COM