FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2023

Schwankungen zu erreichen. „Die Quoten- steuerung zur Erwirtschaftung der Rendite erfolgt über Futures auf ESG-Aktienindizes und -Anleihen. Das Basisportfolio soll den Impact erzielen und besteht aus Green Bonds, Tagesgeld und kurzlaufenden Anlei- hen“, erläutert Kurz. Ende 2022 lancierte Evergreen die bei- den Artikel-9-Fonds Evergreen Sustainable World Stocks und Evergreen Sustainable World Bonds, die nicht den PDI-Risiko- managementansatz, dafür aber eine noch nachhaltigere Strategie verfolgen: „Die zu- grunde liegenden Aktien und Anleihen werden mittels eines komplexen vierstu - gen Verfahrens ausgewählt, das auch den Impact der Investments berücksichtigt und das derzeit auch für den Yin- und den Yang-Fonds adaptiert wird“, so Kurz. Die Fonds sind im Sinne des Evergreen- Gründers nicht nur nachhaltig, sondern auch günstig. Die Kosten des Ying-, des Yang- sowie des neuen Anleihenfonds betragen nur 0,59 Prozent pro Jahr, der Aktienfonds liegt bei 0,9 Prozent.Das rech- net sich für Evergreen, weil die Leipziger die Fonds vor allem über den eigenen „Robo“ vertreiben und keine Vermittler entlohnen müssen. „In der Online-Vermö- gensverwaltung nutzen wir nur die eige- nen Produkte. Die unterschiedlichen Risi- koklassen werden über entsprechende Allo- kationen der Fonds erreicht.“ Hinzu kommt, dass Depot und Transaktionen für die Kunden kostenlos sind – die entspre- chenden Entgelte bezahlt Evergreen über seinen Anteil aus der Fondsgebühr. Drei Säulen im Marketing Wer direkt an Kunden vertreiben will, braucht ein gutes Marketingkonzept. Ever- green setzt auf drei Säulen, die jeweils für ein Drittel der neuen Kunden sorgen. „Das sind zum einen In uencer wie Blogger, die über Nachhaltigkeit oder auch Familien- vorsorge schreiben. Zum anderen koope- rieren wir mit einem A liate-Netzwerk“, erklärt Kurz. Ferner sei die Weiteremp- fehlungsquote von Bestandskunden hoch. Flankiert werde das von Social-Media-Ak- tivitäten: Evergreen produziert zahlreiche Videos für Youtube und stellt regelmäßig Beiträge bei Instagram ein. „Kein anderes Fintech nutzt diese beiden Kanäle so inten- siv wie wir“, ist Kurz überzeugt. Allerdings ist der Robo nicht der einzige Kanal, über den Evergreen Fonds vertreibt. Kurz und sein Team stellen ihre Asset- Management-Expertise auch anderen zur Verfügung. So managt Evergreen etwa den Aktienfonds Tomorrow Better Future Stocks für die Hamburger Neobank To- morrow. Der dritte Vertriebsweg ist, dass andere Finanzdienstleister die dem Robo zugrunde liegende Plattform via Schnitt- stellen in ihre Systeme einbinden können. „Vermitteln sie darüber unsere Fonds, ist das für sie kostenlos, und sie erhalten einen kleinen Kickback. Vertreiben sie Fremd- fonds oder ETFs,müssen die Partner dafür eine Gebühr entrichten“, sagt Kurz. Dieses Konzept ist wie erwähnt bislang aufgegangen – nun möchte Kurz aber den „Turbo“ einschalten. „Hierfür müssen wir andere Wege gehen, um auch nicht so ab- hängig von der Plattform als Hauptdistri- butionskanal zu sein.“Daher eröffnete Ever- green einen Fondsshop, über den sich Selbstentscheider die Fonds ins Depot le- gen können. Ferner übernahm das Unter- nehmen rund 1.000 Kunden der insolven- ten Finanz-Start-ups Vantik und Rubarb. Vor allem aber sucht Evergreen die Kooperation mit Vermittlern. Die beiden neuen Fonds verfügen über Anteilsklassen, aus denen Vergütungen an einen Vertrieb gezahlt werden. Kurz betont aber, dass die TER dieser Tranchen mit 0,9 bis 1,5 Pro- zent immer noch niedrig ist. Erste Kontak- te zur Zielgruppe gab es schon: Ende März stellten die Leipziger ihr Konzept auf Einladung von Universal Investment auf dem FONDS professionell KONGRESS in Mannheim vor. JENS BREDENBALS FP Das Evergreen-Team (v. l. n. r.): Pierluigi Baiano, Hannah Zobel, Benjamin Kaden, Marcus Kühne, Charlotte Kügler, Iven Kurz, Adriane Jannaber, Elso Balsters, Nathanael Meyer, Leon Sommerfeld, Thomas Brinkhaus und Maria Bauer. » Ich wollte ein ökolo- gisch und ökonomisch nachhaltiges Finanz- produkt für private Anleger entwickeln. « Iven Kurz, Evergreen VERTRIEB & PRAXIS Iven Kurz | Evergreen 360 fondsprofessionell.de 2/2023 FOTO: © AXEL BAUMGARTEN | EVERGREEN | BAUER