FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2023

Wachstum erzielen können“, formuliert es Lorenz. Denn für Wachstum brauche es „mehr als eine WKN im Depot“. Die Antwort sehen die Partner in der Fondsfamilie Money Mate und der gleich- namigen Plattform. Diese soll einen rein digitalen Einstieg und eine Verwaltung wie bei einem Robo-Advisor ermöglichen, lässt sich aber ebenso mit Beratern per Video oder persönlich in der Filiale abschließen. „Wir glauben an eine hybride Anlagelö- sung“, erläutert Neulinger. „Dabei kann der Kunde wählen, ob er sich selbst um seine Geldanlage kümmern oder lieber einen Berater an seiner Seite wissen möchte.“ Einfacher Einstieg Commerzbank-Mann Lorenz hat eine bestimmte Zielgruppe vor Augen: „Money Mate richtet sich weniger an Selbstentschei- der oder Kunden mit Wertpapiererfahrung, sondern an diejenigen, für die dieses Feld Neuland darstellt“, erläutert er. Vielen sei bewusst, dass sie am Kapitalmarkt Geld an- legen sollten. „Aber sie geben angesichts der vermeintlichen Komplexität auf.“ Hier soll Money Mate Abhilfe scha en. Anders als bei Robo-Advisors wie Scalabe, Quirion und Co. landen die Sparer nicht in einer Vermögensverwaltung, sondern bei vier Mischfonds von Allianz GI mit unter- schiedlicher Risikoausprägung. „Wir haben uns bewusst für eine Fondslösung entschie- den“, sagt Allianz-GI-Mann Neulinger. „Bei einer Vermögensverwaltung wären wir bei einer großen Zahl von Depots einge- schränkter in der Einzeltitelselektion gewe- sen.“ Weiterhin wäre die Eintrittshürde höher. „Multi-Asset-Fonds sind hier kosten- e zienter“, so Neulinger. „Zudem können wir Absicherungen über Futures und Op- tionen einziehen.“ Mit Mischfonds könne man ein professionelles Management für Kleinanleger herunterbrechen, ergänzt Lorenz. „Das Multi-Asset-Konzept ist der richtige Ansatz, es ist nur nicht sexy genug.“ Einheitsgebühr Daher tüftelten die Entwickler an einem möglichst simplen Onboarding und einer einfachen Bedienung der Plattform. Sie tes- teten den Prototyp in Befragungen und verfeinerten anhand der Rückmeldungen den Aufbau. Das eine oder andere schaute sich das Team auch bei den Robos ab. „Es geht uns darum, professionelle Geldanlage möglichst so einfach wie ein Girokonto zu gestalten und für die Kunden auch nach dem Kauf ein Erlebnis zu scha en“, betont Lorenz. So wird die regionale Gewichtung per virtueller Weltkugel angezeigt. Die Kunden können sich bis hinunter zu Ein- zeltiteln klicken und erhalten Kurzbeschrei- bungen der Unternehmen. Die Gebühr bezi ert sich auf 1,65 Pro- zent. „Es fallen keine separaten Transak- tions- oder Depotkosten an, der Handel er- » Das eine soll das andere nicht kannibalisieren. « Olaf Lorenz, Commerzbank Exklusivfonds der Commerzbank | Teil 1 Laufende Volumen Wertentwicklung Name ISIN Kosten p.a. Auflage in Mio. Euro 2023 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre Vermögensmanagement-Familie Balance LU0321021155 2,23 % Nov. 07 7.977,6 0,1 % -7,1 % 4,8 % 4,8 % 21,8% Wachstum LU0321021312 2,57 % Nov. 07 3.004,4 -0,6 % -8,5 % 5,9 % 6,5 % 34,9% Rendite-Stars LU1312033811 2,64 % Jan. 16 2.699,8 1,9 % -3,6 % 11,7 % 10,2 % – Substanz LU0321021072 1,66 % Nov. 07 2.590,6 -0,3 % -5,7 % -0,1 % -0,9 % 7,6% Stars of Multi Asset DE0009797548 2,59 % Jun. 13 1.647,0 4,5 % -3,0 % 4,9 % 4,5 % – Chance LU0321021585 2,89 % Nov. 07 1.549,7 -0,3 % -8,8 % 11,7 % 11,9 % 54,5% Aktien-Stars LU1739331426 2,48 % Mär. 18 1.323,6 0,2 % -8,1 % 6,8 % 10,7 % – Wachstumsländer Balance LU0654786689 3,20 % Okt. 11 672,0 -1,1 % -8,7 % -4,1 % -5,0 % 4,8 % Renten-Stars LU1910776522 1,33 % Feb. 19 435,7 1,2 % -3,5 % -7,9 % – – Dividenden-Stars LU2550120963 2,24 % Jan. 23 312,3 -0,9 % – – – – Einkommen Europa LU0322926154 2,09 % Nov. 07 260,9 3,6 % -3,8 % 0,3 % -5,2 % 4,0 % Stabilität DE0009797381 1,25 % Jan. 10 185,2 1,8 % -3,0 % 2,2 % -2,2 % -1,2 % Die Misch- und Dachfonds der Vermögensmanagement-Reihe von Allianz Global Investors für den hauseigenen Vertrieb der Commerzbank, sortiert nach verwaltetem Vermögen. Quelle:Mountain-View |Stand:30.4.2023 BANK & FONDS Exklusivvertrieb 414 fondsprofessionell.de 2/2023 FOTO: © ALEXANDRA LECHNER | COMMERZBANK