FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2023

folgt zumNAV, und wir bieten viele Funk- tionen wie ein Einfrieren oder Strategie- wechsel“, sagt Lorenz. Auch Sparpläne sind möglich. Ein Textfeld signalisiert zudem, ob sich die Anlage im normalen Rahmen ent- wickelt. Falls nicht, wird ein Kontakt zu den Bankberatern angeboten. „Ein erfolg- reicher Vermögensaufbau scheitert oft da- ran, dass Pläne über den Haufen geworfen werden, sobald die Lage an den Märkten schwieriger wird“, erläutert Lorenz. „Hier kann ein Berater helfen. Da uns künftig weniger Berater pro Kunde zur Verfügung stehen, überlegten wir uns, wie wir diese Interaktion digital darstellen können.“ Leiser Start Der Start vor einem Jahr erfolgte „relativ leise“ und „mit viel Gegenwind von den Märkten“, berichtet Lorenz. „Dennoch steu- ern wir auf 12.000 Depots und einen drei- stelligen Millionenbetrag zu.“ 65 Prozent der Kunden waren noch nicht im Wert- papiergeschäft aktiv oder kamen ganz neu zur Bank. „Wenn die Möglichkeit des On- lineabschlusses für Neukunden freigeschal- tet ist, werden wir im Marketing lauter“, kündigt der Commerzbank-Manager an. Diese Option soll ab Sommer o en stehen. Bisher ist ein Gang in die Filiale nötig. Mit der Einführung von Money Mate soll die Vermögensmanagement-Serie nicht aufs Abstellgleis rollen. „Es geht überhaupt nicht darum, die Reihe abzulösen, sondern darum, Wachstum zu erzielen und neue Kundensegmente zu erschließen“, betont Lorenz. „Eine Entweder-oder-Frage stellt sich hier nicht. Das eine soll das andere nicht kannibalisieren.“Das Haus wolle den nächsten Evolutionsschritt gehen. Die Commerzbank bindet sich aber nicht ausschließlich an einen Partner, wie die Kooperation mit Blackrock zeigt. Der Fondsriese erschuf eigens für das Institut Anteilsklassen seiner ETF-Dachfonds, den „Blackrock Managed Index Portfolios“. Die Index-Invest-Serie steht neben den Dach- fonds der Index-Management-Reihe, die Allianz GI für die Frankfurter entwickelte. Beide Serien richten sich an „erfahrene Anleger und Selbstentscheider, die ein günstiges Kerninvestment für ihr Depot suchen“, so Lorenz. Blackrock sei und blei- be im Rahmen der o enen Fondsarchitek- tur ein strategischer Partner, betont die Bank, räumt aber ein, dass die Index-Rei- hen „ähnlich“ seien. So kann neben dem Eigenanbau im Garten der Gang zum Su- permarkt etwas Abwechslung in den Spei- seplan bringen. SEBASTIAN ERTINGER FP » Wir glauben an eine hybride Anlagelösung. « Johannes Neulinger, Allianz Global Investors Exklusivfonds der Commerzbank | Teil 2 Laufende Volumen Wertentwicklung Name ISIN Kosten p.a. Auflage in Mio. Euro 2023 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre Money-Mate-Familie Entschlossen LU2349426200 1,65 % Okt. 21 42,2 3,5 % -5,7 % – – – Moderat LU2349429212 1,65 % Okt. 21 34,4 2,7 % -6,3 % – – – Mutig LU2349430228 1,65 % Okt. 21 16,1 4,3 % -7,2 % – – – Defensiv LU2349425061 1,65 % Okt. 21 5,3 2,0 % -6,7 % – – – Index-Management-Familie Wachstum LU1720045985 1,30 % Dez. 17 39,8 3,3 % -4,3 % 14,9 % 15,0 % – Balance LU1720045803 1,29 % Dez. 17 28,9 2,8 % -4,5 % 5,5 % 6,2 % – Chance LU1720046017 1,29 % Dez. 17 19,2 3,8 % -4,3 % 24,1 % 22,2 % – Substanz LU1720045712 1,25 % Dez. 17 18,4 2,3 % -5,0 % -3,8 % -2,0 % – Index-Invest-Familie Wachstum LU1733248048 1,11 % Jan. 18 63,3* 1,8 % -5,1 % 8,7 % 8,8 % – Chance LU1733248121 1,11 % Jan. 18 48,5* 2,1 % -6,3 % 20,4 % 20,1 % – Balance LU1733247743 1,11 % Jan. 18 45,8* 2,3 % -4,9 % 3,6 % 3,2 % – Substanz LU1733247826 1,14 % Jan. 18 11,8* 2,1 % -5,1 % -4,0 % -3,0 % – Die Fonds der Money-Mate- sowie Index-Management-Reihe von Allianz Global Investors für die Commerzbank sowie der Index-Invest-Reihe von Blackrock, sortiert nach verwaltetem Vermögen. *der fürdieCommerzbankaufgelegtenAnteilsklasse |Quelle:Mountain-View |Stand:30.4.2023 BANK & FONDS Exklusivvertrieb 416 fondsprofessionell.de 2/2023 FOTO: © FRANK BAUMHAMMEL | ALLIANZ GLOBAL INVESTORS