FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2023

Pro & Contra | Klären Sie Ihre Kunden über Vorsorgedokumente auf? Für den Fall, dass keine eigenen Entscheidungen mehr möglich sind, sollten Verfügungen und Vollmachten aufgesetzt werden (siehe Seite 308). Ist es sinnvoll, Kunden über die Dokumente zu informieren? Zwei Berater nehmen Stellung. Pro Ob durch Unfall oder Krankheit – es ist jederzeit möglich, dass man in eine Lage gerät, in der man sich umwichtige Angelegenheiten nicht mehr selbst kümmern kann. Relevante Verfügungen und Vollmachten sollten deshalb früh- zeitig geregelt werden, das sorgt für Sicherheit auch im Notfall. Deshalb ist es wichtig, diese Themen in der Beratung konsequent zu adressieren und Kundinnen und Kunden für die Relevanz dieser Dokumente zu sen- sibilisieren. Bei MLP geschieht dies beispielsweise im Rahmen der Ruhe- standsplanung. Gemeinsam mit un- seren Kooperationspartnern unter- stütze ich meine Kundinnen und Kunden dabei, rechtsgültige Dokumente in diesen Bereichen zu erstellen und so ihre individuellen Vorstellungen zu verwirk- lichen. Damit sind sie auf alle Eventualitäten vorbereitet. FP Contra Das Thema Verfügungen und Vollmachten inklusive Testament sowie gegebenenfalls Sorgerechtsverfügung sprechen wir im Rahmen einer ganzheit- lichen Beratung zwar an. Allerdings geht es lediglich um die Sensibilisie- rung der Kunden.Wir sehen die An- sprache als einen reinen Anstoß, sich persönlich mit der Thematik zu be- schäftigen.Wir klären nicht über die einzelnen Dokumente auf. Erfah- rungsgemäß kann der Entschei- dungsprozess bis zur praktischen Umsetzung Monate bis Jahre dauern. Unsere Beratung beschränkt sich auf die damit verbundene Absicherung durch konkrete Produkte wie Risiko- lebensversicherungen. Ansonsten verweisen wir die Kunden an den Rechtsanwalt oder Notar ihres Vertrauens. Wir arbeiten nicht mit den einschlägigen Dienstleistern zusammen. FP Barbara Brenner ist als Certified Financial Plan- nerin und MLP-Beraterin in Stuttgart tätig. Tobias Riefe ist Ge- schäftsführer der Bera- tungsfirma L&R Finanz- konzepte aus Hamburg. NEWS & PRODUCTS Investmentfonds 40 fondsprofessionell.de 2/2023 Finanzprofis in Bewegung ››› Die aktuellsten News täglich auf fondsprofessionell.de Neuer Vorstand der Securi- ty KAG ist Alfred Kober . Kober ist zuständig für die Bereiche Produktentwick- lung auf der Aktienfonds- seite sowie das Manage- ment zahlreicher Fonds- und Subportfolios. Auch Wolfgang Ules wurde neu in den Vorstand der Security KAG berufen. Er ist auch CIO der Schelham- mer Capital, diese Funktion wird er weiterhin ausüben. Er startete im Jahr 2006 bei der damaligen Capital Bank. Hansainvest hat ihren vor einem Jahr gegründeten Community Service mit Ralf Kaltenbach erweitert. Kaltenbach bringt rund 30 Jahre Erfahrung in der Fi- nanzindustrie in seine neue Position mit ein. Das Start-up Amberra hat Björn Schmuck zum Ge- schäftsführer bestellt. Er war unter anderem Ge- schäftsführer von Bevestor, dem Robo-Advisor der De- kabank, später baute er das Bildungs-Start-up Buya auf. Lars Benthien ergänzt ebenfalls den Community Service der Hansainvest . Er wechselte von der Deut- schen Bank und hatte in den vergangenen zwölf Jahren verschiedene Bera- terpositionen inne. FOTO: © MLP, L&R FINANZKONZEPTE, SECURITY KAG, TERESA ROTHWANGL | SECURITY KAG, HANSAINVEST HAMBURG, HANSAINVEST HAMBURG, BJÖRN SCHMUCK | AMBERRA