FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2023

Der Markt für Fondspolicen ist in Bewegung. Darum analysiert FONDS professionell wieder Produkte und Anbieter, befragt Finanzberater zur Tarifauswahl und bietet viele weitere Einblicke. D ie große Anamnese zeigt es, die gründliche Untersuchung einzelner Tarife ebenso: Der Markt für fondsge- bundene Versicherungen leidet nicht unter Bewegungsmangel. Das Bild, das sich für die zwölf Monate ergibt, seit FONDS pro- fessionell das große Fondspolicen Spezial 2022 verö entlicht hat, ist erfreulich. Die Anzahl der Neuverträge ist erneut gestiegen.Nach einem Jahr haben sich Ver- sicherer auf die für Fondspolicenvermittler verp ichtende Abfrage der Nachhaltig- keitspräferenzen ihrer Kunden gut einge- stellt. Sie bieten zunehmend ESG-Fonds an. Auch die Auswahl an gemanagten nachhaltigen Strategien und entsprechen- den Vermögensverwaltungen wächst, wie unser Beitrag ab Seite 286 zeigt. Damit neben wichtigen Trends auch kleine Veränderungen nicht unbemerkt bleiben, hat FONDS professionell erneut den Policenmarkt in Augenschein genom- men – und widmet fondsgebundenen Ver- sicherungen ein 24 Seiten starkes Spezial. Für die diesjährige Marktstudie hat die Redaktion die Investmentbestände von 64 Versicherern analysiert. Zum Stichtag Ende Dezember 2022 umfasste das Universum 54.320 Fonds von 221 Kapitalverwaltungs- gesellschaften. Alle Ergebnisse der Markt- studie nden Sie ab Seite 270. FONDS professionell wollte von Ver- mittlern und Beratern auch diesmal wissen, wie sie zu fondsgebundenen Versicherun- gen stehen, wie sie den Markt und ihr eige- nes Geschäft sehen und worauf es ihnen bei dieser Art von Policen ankommt. Die Resultate gibt es ab Seite 298. Tarife unter der Lupe Die Redaktion hat sich erneut dafür interessiert, welches Produkt die Anbieter einem Beispielkunden empfehlen würden. Für eine Tarifübersicht haben wir alle rele- vanten Versicherer gebeten, uns ihre attrak- tivste fondsgebundene Police für einen Musterfall vorzustellen. 25 Anbieter liefer- ten bis Redaktionsschluss alle Daten (siehe Übersicht ab Seite 278). Interessant: Versicherer gehen aktuell da- zu über, für ihre Policen Alternative Invest- mentfonds (AIFs) bereitzustellen. Warum das so ist und welche Pluspunkte AIFs im Versicherungsmantel bieten, erläutert der Beitrag ab Seite 292. ANDREA MARTENS FP Detaillierte Untersuchung Glasflaschen für die medizinische Forschung im Labor: FONDS professionell hat den Markt für Fondspolicen erforscht und einzelne Tarife im Detail untersucht – mit interessanten Ergebnissen. FONDSPOLICEN SPEZIAL Auswertung: Die Investmentbestände von 64 Versicherern unter der Lupe . . . . . 270 Tarifübersicht: 25 Gesellschaften verraten wichtige Details zu ihren Policen . . . . 278 Nachhaltigkeit: Wie weit sind Versicherer in Sachen ESG-Policen? . . . . . . . . . . . . 286 Alternative Investmentfonds: Policen- anbieter setzen auf Sachwerte . . . . . . . 292 Umfrage: Worauf achten Berater, wenn sie Fondspolicen empfehlen? . . . . . . . . 298 SPEZIAL Fondspolicen: Marktstudie, Umfrage, Tarife FONDSPOLICEN SPEZIAL Auftakt 268 fondsprofessionell.de 3/2023 FOTO: © GRAPHIC WARRIOR | STOCK.ADOBE.COM | GENERIERT MIT KI