FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2023

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g.Tarif) (Stichtag: 5.8.2023) Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. Legende: BU= Berufsunfähigkeitsversicherung |BU-Rente= Berufsunfähigkeitsrente | BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung |EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung |TFL= Todesfallleistung |TFS= Todesfallschutz IHR=Hinterbliebenenrente IHRZ=Hinterbliebenenrentenzusatzversicherung Quelle:AngabenderVersicherer Allianz Leben www.allianz.de 0711/663 26 75 Allianz Privatrente Investflex (RF1U) Bruttomethode gemäß GDV 53.565 Euro (k.A.) k.A. (214 Euro), Rentenfaktor: 26,54 Euro k.A. k.A. 100% an Kunden über die fonds- abhängige Überschussbeteiligung Im Angebot und im Geschäftsbericht Abschluss- undVertriebskosten, Fondskosten, alle weiteren Kosten k.A. Keine Mindestprämie (die Beitrags- summe beträgt mind. 3.000 Euro) k.A. Ja, Rentenaufschub bis max. 85 Jahre Nein BU-Beitragsbefreiung und BU- Rente, Einschluss einer Pflegerente, Hinterbliebenenvorsorge: Kapital bei Tod, Kapital bei Unfalltod Ja Allianz Global Investors 107 Fonds inkl. ETFs Beliebig oft, kostenlos Ja Allianz StrategiefondsWachstum Plus, Allianz Strategiefonds, Allianz Strategiefonds Balance Alte Leipziger www.alte-leipziger.de 06171/66 20 30 AL_Renteflex (AR15) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung (auch Nettomethode wählbar) k.A. (52.623,05 Euro) k.A. (188,19 Euro mögliche gleich- bleibende Rente), garantierter Ren- tenfaktor: 22,38 Euro, aktueller Rentenfaktor: 26,33 Euro k.A. k.A. 100% ImVorschlag und im Geschäftsbericht Abschluss-,Vertriebs-, Verwaltungskosten, Fondskosten k.A. 50 Euro/Monat Ja Ja Nein BUZ (Rente und Beitragsbefreiung) Ja Alte Leipziger Trust 171 Fonds Beliebig oft, kostenlos Ja iShares Core MSCI World, iShares Core S&P 500, AL Portfolio Zukunft 100 Axa www.axa-makler.de siehe Homepage Fonds-Privatrente (ALVF1) Bruttomethode k.A. (51.800 Euro) k.A. (217 Euro), Rentenfaktor: 22,74 Euro k.A. k.A. Ausschließlich Fonds ohne Kickbacks Siehe oben Abschluss- undVertriebskosten, Verwaltungskosten, laufende Kosten der Fondsanlage k.A. Je nach Laufzeit zwischen 25 Euro/Monat, 300 Euro/Jahr und 50 Euro/Monat, 600 Euro/Jahr Nein Beitragsstundung unter bestimmten Voraussetzungen möglich Nein Einschluss BUZ und Risikozusatz- versicherung (RZV) möglich Ja, Portfolio Zukunft, Portfolio ETF, PortfolioVermögensverwalter I Axa Lebensversicherung (Portfolios), Axa IM (Dachfonds) 35 12x pro Jahr kostenlos Ja k.A. Baloise Leben DE baloise.de/de/vertriebspartner 040/35 99 46 60 Basler InvestVario (Tarif FRN22) Bruttomethode k.A. (91.200 Euro) k.A. (306 Euro), aktueller Rentenfaktor: 24,88 Euro, garantier- ter Rentenfaktor: 24,06 Euro k.A. k.A. Fondsindividuell unterschiedlich Sehr transparent imVorschlag, auf Einzelfondsbasis Abschluss-,Vertriebskosten, alle sonstigen Kosten 60 Monate 25 Euro/Monat Nein Ja Nein BUZ-Beitragsbefreiung Ja Baliose Lebensversicherungs-AG mit Know-how der Baloise AM 117 12x pro Jahr kostenlos Ja FidelityWorld Fund, DWS Garant 80 FPI, BFI Equity Fund FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich 280 fondsprofessionell.de 3/2023