FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2023

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g.Tarif) (Stichtag: 5.8.2023) Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. Legende: BU= Berufsunfähigkeitsversicherung |BU-Rente= Berufsunfähigkeitsrente | BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung |EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung |TFL= Todesfallleistung |TFS= Todesfallschutz IHinterbliebenenrente IHR=Hinterbliebenenrente IHRZ=Hinterbliebenenrentenzusatzversicherung Quelle:AngabenderVersicherer Hanse Merkur www.hansemerkur.de 040/411 90 Vario Care Invest (R 2022M) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung 52.163 Euro (52.163 Euro) 138 Euro (138 Euro), aktueller Ren- tenfaktor: 26,59 Euro, garantierter Rentenfaktor: 22,60 Euro Je nachVermittlervereinbarung Je nachVermittlervereinbarung 90% In den Angebotsunterlagen und im Geschäftsbericht Alle Kostenbestandteile 60 Monate 5 Euro/Monat Ja Ja Nein BUZ Ja Hanse Merkur Trust (HM Trust) 30 Jederzeit und beliebig oft, kostenlos Nein Hanse Merkur Strategie chancenreich, iShares MSCI World SRI, Lyxor Core Euro Stoxx 50 Helvetia www.helvetia.de 069/13 32-575 Clevesto Allcase (FWL) Nettomethode 54.741 Euro (k.A.) 202 Euro (k.A), garantierter Rentenfaktor 19,43 Euro k.A. k.A. Ca. 60% als kollektive fondsunab- hängige Überschussbeteiligung Im Geschäftsbericht und imVorschlag Abschluss-,Vertriebs- undVerwal- tungskosten, Fondskosten Abhängig vomModell und Zahlweise 0 bis 96 Monate 30/Monat Nein Ja Ja TFL und BU-Beitragsbefreiung plus BU-Rente mit Schwere- Krankheiten-Zusatz Ja, 5 Anlagestrategien Vontobel, HSBC 35 Einzelfonds und 5 Anlagestrategien 4x pro Jahr kostenlos, danach 50 Euro Ja k.A. Huk Coburg www.huk.de 09561/965 08 91 Premium Rente (PR) Bruttomethode mit getrennter Hochrechung 56.700 Euro (k.A.) k.A. (213 Euro), Rentenfaktor: 26,03 Euro k.A. Keine Keine Kickbacks Siehe oben Abschlusskosten,Verwaltungs- kosten, Fondskosten 60 Monate 25 Euro/Monat Nein Ja Nein Berufs- bzw. Dienstunfähigkeit, Unfall, Risiko Ja Huk-Coburg Asset Management 3 von der Huk gemanagete Fonds und 6 ETFs Beliebig oft, kostenlos Nein HukWelt Fonds, iShares Core MSCI World UCITS ETF, iShares MSCI World SRI UCITS ETF LV 1871 www.lv1871.de 089/551 67-1111 Mein Plan (FRVPP) Nettomethode 52.694 Euro (53.519 Euro) k.A. (209 Euro), Rentenfaktor 21,79 Euro Keine 72 Euro (6% des Beitrags) Bis zu 100% Im Dokument zur Fondsauswahl, online, in Fonds-Factsheets Sämtliche Kosten desVersiche- rungsvertrags bis Rentenbeginn, Verwaltungsgebühren der Fonds Keine 25 Euro/Monat, 300 Euro/Jahr Nein Ja, bis Alter 85 Jahre Ja BU-Beitragsbefreiung,BU-Rente, Extra-Renten-Option (höhere Altersrentenzahlung bei verminder- ter Lebenserwartung),Pflege-Option Ja, 4 Strategien mit aktiv gemanag- ten Fonds, 1 Strategie mit ETFs Kapitalanlagespezialisten der LV1871, Ökoworld Über 150 Jederzeit und beliebig oft, kostenlos Ja Templeton Growth, Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, Fidelity European Growth FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich 282 fondsprofessionell.de 3/2023