FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2023

fondsprofessionell.de 3/2023 283 Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g.Tarif) (Stichtag: 5.8.2023) Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. Legende: BU= Berufsunfähigkeitsversicherung |BU-Rente= Berufsunfähigkeitsrente | BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung |EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung |TFL= Todesfallleistung |TFS= Todesfallschutz IHinterbliebenenrente IHR=Hinterbliebenenrente IHRZ=Hinterbliebenenrentenzusatzversicherung Quelle:AngabenderVersicherer My Life mylife-leben.de 0551/99 76-0 Mylife-Fonds-Rente (FRNK) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung 57.600 Euro (k.A.) 149 Euro (193 Euro), Rentenfaktior: 24,67 Euro Keine, da Nettotarif Keine, da Nettotarif Keine, da fast ausschl. passiv gem. Fonds im Produkt gewählt werden Siehe oben Versicherungs- und Fondskosten Keine Stornohaftung, da Nettotarif Unter 18 Jahre Eintrittsalter: 15 Euro/Monat, darüber: 50 Euro/Monat Nein Ja Nein BUZ (Beitragsbefreiung, Barrente), Zeitrentenzusatzversicherung Nein Siehe oben 252 12x pro Jahr kostenlos Ja Dimensional Global Core Equity, Dimensional Global TargetedValue, Dimensional Global Sustainability Core Equity Nucleus Life www.vienna-life.li +423/235/0660 Selecta (D12-RLD) Nettomethode 35.300 Euro (58.300 Euro bei 3%Überschuss) 85 Euro (142 Euro bei 3%Überschuss) Keine Keine k.A. k.A. Abschluss- undVerwaltungskosten, Fondskosten 1%, mindestens 50 Euro in den ersten 12 Jahren 100 Euro/Monat Nein Ja Nein k.A. Ja k.A. 65 Jederzeit und beliebig oft, 12 Euro pro Switch/Shift Ja Goldinvest Plus Fund – KlasseVienna Life, VL Multi Asset Basket Fonds, Erste Reserve Euro Plus Nürnberger www.nuernberger.de 0911/531-5 k.A. (NFX3200) Nettomethode 54.725 Euro (k.A.) 65 Euro (k.A.), Rentenfaktor: k.A. 1.344 Euro (im Beispielvertrag) Jährlich 63 Euro zzgl. 0,2% des erreichtenVertragswerts 50% Interne Führung Einmalige, laufende und zusätzliche Kosten 60 Monate 25 Euro/Monat Ja Ja Nein Berufs- bzw. Dienstunfähigkeit, schwere Krankheiten,Tagegeld bei Arbeitsunfähigkeit ab der 7.Woche Ja Nürnberger Asset Management 54 12x pro Jahr kostenlos Ja Invesco EQQQ Nasdaq-100 ETF, Franklin S&P 500 Paris Aligned Climate ETF, iShares Core S&P 500 ETF Pangaea Life www.pangaea-life.de (k.A.) Pangaea Life Invest Netto- und Bruttomethode frei wählbar 52.500 Euro (k.A.) 197 Euro (k.A.), Rentenfaktor: k.A. Vermittlerabhängig, im Schnitt 45 Promille 1% Keine s.o. Abschluss-,Versicherungs- und Fondskosten 60 Monate 500 Euro/Monat k.A. Ja, bis Alter 85 Jahre Nein Keine Ja, 2, Pangaea Life Blue Energy, Pangaea Life Blue Living Alceda Fund Management, Empira Investment Solutions 2 Switch: jederzeit und beliebig oft, kostenlos, Shift: nicht möglich Nein Im Produkt stehen exklusiv die beiden oben genannten Fonds zurVerfügung