FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2023

FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich 284 fondsprofessionell.de 3/2023 Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g.Tarif) (Stichtag: 5.8.2023) Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. Legende: BU= Berufsunfähigkeitsversicherung |BU-Rente= Berufsunfähigkeitsrente | BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung |EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung |TFL= Todesfallleistung |TFS= Todesfallschutz IHinterbliebenenrente IHR=Hinterbliebenenrente IHRZ=Hinterbliebenenrentenzusatzversicherung Quelle:AngabenderVersicherer Standard Life www.standardlife.de k.A. Maxxellence Invest (Tarif S) Bruttomethode 47.400 Euro (keine Überschussbeteiligung) 188 Euro (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 25,90 Euro k.A. k.A. Die angebotenen Fonds enthalten keineVertriebsprovisionen Siehe oben Kosten für Abschluss,Vertrieb, Verwaltung sowie Kapitalanlagekosten 60 Monate 50 Euro/Monat Nein Ja Nein Beitragsbefreiung, Berufsunfähigkeit, BU-Rente, Todesfallabsicherung Ja, Myfolio-Fondsfamilie, Standard Life Global Index Funds Abrdn,Vanguard 115 12x pro Jahr kostenlos Nein SL My Folio Passive Chance Plus C, SL My Folio Passive Chance C, SL My Folio Active Chance C Stuttgarter Leben vermittler.stuttgarter.de 0711/665-0 Flexrente Performance+ (73oG) Nettomethode k.A. (52.805 Euro) 141 Euro (k.A.), Rentenfaktor: 23,27 Euro Abhängig vomVermittler und der gewählten Tarifgruppe Je nach gewähltem Provisions- modell verschieden 100% Im Basisinformationsblatt und im Fonds-Factsheet Versicherungskosten und Fondskosten Standardmäßig 60 Monate k.A. Nein Ja, im Rahmen des flexiblen Leistungsbeginns Nein BUZ-Beitragsbefreiung mit Gesund- heitsprüfung, BUZ-Beitragsbefrei- ung ohne Gesundheitsprüfung Ja, 5 klassische gemanagte Portfolios und 5 ESG-Portfolios Unternehmensinterner Algorithmus 151 Unbegrenzt, kostenlos Ja DWS Concept Kaldemorgen, Templeton Growth (EUR), DWSVermögensbildungsfonds I Swiss Life www.swisslife.de 089/381 09-0 Swiss Life Investo Privatrente (Tarif 732/733) Nettomethode und Bruttomethode 51.000 Euro (k.A.) 100 Euro (168 Euro), Rentenfaktor: 19,59 Euro Ergibt sich aus den unterschied- lichenVergütungsmodellen Marktübliches Niveau 100% Im Geschäftsbericht Abschluss-,Vertriebs- und Verwaltungskosten 60 Monate, kann je nach gewähltem Vergütungsmodell variieren ab 200 Euro/Jahr Nein Ja Nein BU-Beitragsbefreiung, BUZ, optional mit Rente bei Arbeitsunfähigkeit Ja Swiss Life Asset Management 231 12x pro Jahr kostenlos, danach 25 Euro Nein iShares Core MSCI World UCITS, iShares Core Euro Stox 50, iShares Core MSCI EM IMI Volkswohl Bund www.volkswohl-bund.de 0231/54 33-0 Fonds Pur (FR) Nettomethode k.A. (58.400 Euro) k.A. (154 Euro), aktueller Rentenfaktor: 26,43 Euro, garantierter Rentenfaktor: 25,64 Euro 1.532 Euro Individuell 100% Wird auf Anfrage mitgeteilt Abschluss- undVertriebskosten: 2,5%;Verwaltungskosten: 7,9%; Guthabenkosten: 0,15% 60 Monate 10 Euro/Monat Ja Ja Nein BUZ, EUZ, Rente Plus (erhöhte Rente im Pflegefall) Ja, 2: Topstars und Next Topstars Volkswohl Bund 119 12x pro Jahr kostenlos Ja Metzler Global Growth Sustainability, Templeton Growth (EUR), Convest 21VL