FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2023

fondsprofessionell.de 3/2023 285 Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g.Tarif) (Stichtag: 5.8.2023) Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. Legende: BU= Berufsunfähigkeitsversicherung |BU-Rente= Berufsunfähigkeitsrente | BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung |EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung |TFL= Todesfallleistung |TFS= Todesfallschutz IHinterbliebenenrente IHR=Hinterbliebenenrente IHRZ=Hinterbliebenenrentenzusatzversicherung Quelle:AngabenderVersicherer VRK www.vrk.de 0800/215 34 56 Premium Rente (PR) Bruttomethode mit getrennter Hochrechung 52.700 Euro (k.A.) k.A. (181 Euro), garantierter Rentenfaktor: 25,29 Euro k.A. Keine Keine Kickbacks Siehe oben Abschluss- undVertriebskosten, Verwaltungskosten, Fondskosten 60 Monate 25 Euro/Monat Nein Ja Nein BU, Dienstunfähigkeit, Unfall, Risiko Ja Huk-Coburg Asset Management 2 Fonds, 6 ETFs Unbegrenzt, kostenlos Nein VRK Ethik Fonds, iShares Core MSCI World, iShares MSCI World SRI Württembergische www.wuerttembergische.de 0711/662-0 Genius Privatrente (Tarif FRH) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung 48.954 Euro (k.A.) 87,43 Euro (187,62 Euro), garantierter Rentenfaktor: 17,86 Euro Vermittlerabhängig Vermittlerabhängig 100% Im Angebot, im Geschäftsbericht, im Fonds-Factsheet Abschlusskosten,Verwaltungs- kosten und Fondskosten k.A. 25 Euro/Monat Nein Ja, bis Alter 85 Nein BUZ,Waisen-ZV Ja, 5 W&WAsset Management 60 12x pro Jahr kostenlos, danach 25 Euro pro Switch/Shift Ja LBBWAktien Europa, W&WGlobal-Fonds, W&WQuality Select AktienWelt WWK www.wwk.de 089/51 14 20 00 WWK Premium Fondsrente 2.0 (FV23) Bruttomethode gemäß GDV 49.443 Euro (53.190 Euro) 139,20 Euro (190 Euro), Rentenfaktor: 26,17 Euro k.A. k.A. 100% Im Geschäftsbericht Abschluss-,Vertriebs-,Verwal- tungs- und Fondskosten k.A. 25 Euro/Monat Ja Ja Nein BU, EU, Grundfähigkeits- versicherung,TFS Ja, mehrere Themenbaskets Investmentexperten der WWK 100 aktiv gemanagte Fonds, 8 passive Anlagestrategien Unbegrenzt, kostenlos Ja Vanguard Global Stock Index Fund, Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund, DWS Akkumula TFC Zurich www.maklerweb.de/Home 0800/664 76 26 Vorsorgeinvest Spezial Bruttomethode gemäß GDV 47.500 EUR (k.A.) 123,57 Euro (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 25,04 Euro k.A. k.A. 100% an Kunden Im Angebot Abschluss- undVerwaltungskosten, Fondskosten k.A. 25 Euro/Monat ohne Garantie, 35 Euro/Monat bei 50%Garantie, 50 Euro/Monat bei 80%Garantie Ja Ja, bis Alter 85 Ja BUZ, BU-Beitragsbefreiung, BU-Rente Ja, 12 Anlageausschuss Zurich, Deutsche Bank, Fondsausschuss Zurich 68 Einzelfonds, 12 gemanagte Depotmodelle Jederzeit und beliebig oft, kostenlos Ja DWSVermögensbildungsfonds I LD, DWS ESG Akkumula LC, DWS Top Dividende LD