FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2023

Grün kommt in die Tüte Mit der Nachhaltigkeitspräferenzabfrage bei der Vermittlung von Fondspolicen ist das Thema ESG für Versicherer noch wichtiger geworden. FONDS professionell wollte wissen, wie wichtig. B evor sie am 2. August vergangenen Jahres zur P icht wurde, warf sie bei Anlageberatern in Banken und Vermögens- verwaltern viele Fragen auf. Inzwischen haben sich die Finanzpro s schon daran gewöhnt, dass sie sich bei ihren Kunden danach erkundigen müssen, welche Nach- haltigkeitspräferenzen sie bei einer Geldan- lage denn berücksichtigen möchten (zur Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen sie- he auch Seite 430). Und auch Versiche- rungsvermittler, die über Kapitalanlagepro- dukte wie Fondspolicen beraten, erheben nun schon seit über einem Jahr die ESG- Vorlieben ihrer Kunden. Mit der neuen Abfrage hat das Thema Nachhaltigkeit für die Versicherer weiter an Bedeutung gewonnen. Schließlich benöti- gen Vermittler nicht nur eine möglichst breite Auswahl an ESG-Fonds, die sie Kun- den für ihre Policen anbieten können. Sie brauchen auch Tools, die ihnen die kom- plizierte Erhebung der Nachhaltigkeits- präferenzen erleichtern. Daher wollte FONDS professionell in Erfahrung bringen, wie die Fondspolicen- anbieter in puncto ESG aufgestellt sind und wie sie die Präferenzabfrage inzwi- schen bewerten. So hat die Redaktion im Sommer 2023 zum vierten Mal mehr als 65 Versicherer gebeten, neben der Vorstel- lung ihrer attraktivsten Police für einen Musterfall (siehe Artikel ab Seite 278) auch einen Fragebogen rund um das Thema Nachhaltigkeit auszufüllen. 13 Milliarden Euro Wie in den vergangenen Jahren beteilig- ten sich diesmal wieder alle Anbieter, die bis zum Redaktionsschluss die Daten zu ihrer Musterpolice zur Verfügung gestellt haben, auch an der Befragung zu ihrem Angebot nachhaltiger Fonds. Auf diesen Seiten nden Sie die wichtigsten Ergeb- nisse der aktuellen Umfrage. In Summe belief sich das Volumen, das 18 der 25 Versicherer für ihre Policen in ESG-Fonds angelegt haben, zum Stichtag 31. Juli 2023 auf gut 13 Milliarden Euro. Sieben Anbieter lieferten zu diesem Punkt keine Daten – zum Teil mit der Begrün- dung, dass sie ihr Fondsuniversum erst vor kurzer Zeit um nachhaltige Produkte erweitert haben. Im Vorjahr hatten 16 Versicherer Anga- ben zu dem für fondsgebundene Versiche- rungen in ESG-Fonds investierten Kapital gemacht. Damals, per Ende Juli 2022, lag das Volumen bei insgesamt 10,6 Milliarden Euro. Damit ist die Summe innerhalb von zwölf Monaten um rund 22,6 Prozent ge- stiegen. Ein stattliches Plus, das allerdings geringer ausfällt als im Vorjahr. Damals hatte das in Nachhaltigkeitsfonds angelegte Volumen gegenüber dem 31. Juli 2021 um 5,2 Milliarden Euro zugelegt. Die geringere Zunahme ist zum einen natürlich in den Börseneinbrüchen des Jah- res 2022 begründet, die den Wert vieler Fonds kräftig drückten. Zum anderen ist ein absolut schlüssiger Vergleich des aktuel- len Gesamtvolumens mit dem Vorjahr auf- grund der unterschiedlichen Datenbasis auch nicht möglich. Im Vergleich zu 2022 gaben in diesem Jahr zwei weitere Fondspolicenanbieter Auskunft zum Volumen in ESG-Fonds. An der diesjährigen Umfrage haben sich darü- Grün macht sich gut in Einkaufstüten und auch in Fondspolicen: Versicherer haben das Angebot an nachhaltigen Sondervermögen in den vergangenen zwölf Monaten weiter ausgebaut. Für Vermittler ist das wichtig. FONDSPOLICEN SPEZIAL Nachhaltigkeit 286 fondsprofessionell.de 3/2023 FOTO: © | STOCK.ADOBE.COM | GENERIERT UND BEARBEITET MIT KI