FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2023

Unter den 24 der 25 Umfrageteilnehmer, die zu diesem Thema Angaben machten, ist mit 31 solchen Indexfonds My Life füh- rend (siehe Gra k unten auf dieser Seite). Mit 23 nachhaltigen ETFs belegt die Alte Leipziger den zweiten Platz. Die Swiss Life hat 19 ESG-ETFs für Policen im Pro- gramm und ndet sich damit auf Rang drei wieder. Auch gemanagte nachhaltige Strategien und entsprechende Fondsvermögensver- waltungen bietet so mancher Versicherer an. In unserer diesjährigen Umfrage gaben 16 Unternehmen an, dass ihre Kunden neben Einzelfonds auch ESG-Strategien und Vermögensverwaltungen wählen können. Anbieter wie die Zurich oder die LV 1871 sind bereits seit 2019 mit nachhal- tigen Fondsstrategien im Policenmantel am Markt. Noch recht neu ist hingegen das Angebot der Württembergischen. Der Versicherer hat im August vergangenen Jahres seine Anlagestrategie „Genius“nach- haltig aufgestellt. „Grüne“ Policen Abgesehen von den nachhaltigen gema- nagten Strategien und Fondsvermögens- verwaltungen bieten zwölf der befragten Anbieter auch eine „grüne“ Police an, für die Versicherungsnehmer ausschließlich nachhaltige Einzelfonds wäh- len können. Zu den in dieser Beziehung schon „etablierten“ Versicherern wie dem Bran- chenriesen Allianz, der Stutt- garter, der Pangaea Life oder der Ergo Vorsorge haben sich inzwischen auch einige „jün- gere“ Player gesellt. Die Axa etwa bietet seit Januar 2022 die „Greeninvest- Fonds-Rente“ an, für die nur Nachhaltigkeitsfonds einge- setzt werden können. Bei der „WWK Premium Fonds Rente 2.0“ kann der Kunde aus einem breiten Angebot von 59 ESG-konformen aktiv gemanagten Fonds und ETFs wählen. Als „nachhaltig“ werde das Versicherungsprodukt trotzdem nicht vermarktet, um keinen Greenwashing- Verdacht aufkommen zu lassen, teilte ein Sprecher mit. Bei der Produktlinie „Genius Pro Zu- kunft“ der Württembergischen können ebenfalls ausschließlich ESG-Sondervermö- gen gewählt werden. Ebenso ist es bei der Tarifvariante Investo Green der Swiss Life. Entscheidung dagegen Von den 25 befragten Versicherern gibt allein Standard Life zu Protokoll, das Un- ternehmen habe sich bewusst gegen ein Policenmodell entschieden, bei dem aus- schließlich ESG-Fonds gewählt werden können. „Wir möchten Kunden die Mög- lichkeit bieten, außer auf nachhaltige Fonds auch auf die gesamte Palette zuzugreifen und sich das Portfolio vollkommen frei zusammenzustellen“, sagt Standard-Life- Vertriebschef Christian Nuschele. Die Redaktion wollte außerdem wissen, ob Versicherer auch Fondspolicen im Pro- gramm haben, die nach Artikel 8 oder 9 der O enlegungsverordnung eingestuft sind. Es gibt sie: So sind zum Beispiel bei der Alten Leipziger alle Fondspolicen Arti- kel-8-Produkte, in denen nur Sondervermö- gen aus der „Vision Grün“-Palette eingesetzt werden.Das Konzept „Vision Grün“hat der Versicherer im August vergangenen Jahres gestartet. Hier stehen ausschließlich Fonds zur Auswahl, die soziale oder ökologische Merkmale berücksichtigen. Auch die „Grüne Rente Per- formance“ der Stuttgarter und das Produkt „Genius“ der Württembergischen sind Arti- kel-8-Policen. Die „Basler Invest Vario“kann mit entspre- chenden Fonds bestückt und dann nach Artikel 8 klassi- ziert werden. Beim Volkswohl Bund ist der Tarif „Next“ nach Artikel 8 eingestuft. Interessant ist auch, welche Kapitalverwaltungsgesellschaf- ten die 25 Versicherer am häu- gsten nennen, wenn sie nach den Top-drei-Anbietern für ESG-Fonds gefragt werden.Mit » Kunden sollen sich das Portfolio vollkommen frei zusammenstellen können. « Christian Nuschele, Standard Life … und passiven Nachhaltigkeitsfonds Diese Versicherer haben die meisten nachhaltigen passiv gemanagten Indexfonds im Programm. Quelle:FONDSprofessionell |UmfrageunterVersicherern,N=24 |Stand:Juli2023 WWK LV 1871 Europa Continentale Allianz Stuttgarter Volkswohl Bund Swiss Life Alte Leipziger My Life 31 23 19 17 15 14 13 12 12 11 Zahl der ESG-ETFs im Fondsuniversum FONDSPOLICEN SPEZIAL Nachhaltigkeit 288 fondsprofessionell.de 3/2023 FOTO: © MARLENE FRÖHLICH