FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2023

D ie gesetzlichen Anforderungen an eine Altersvorsorgeberatung sind umfangreich. Für viele Berater und Beraterinnen hat sich die Nutzung einer Softwareunterstützung bewährt. Jedoch endet diese oftmals mit der Analyse ohne eine konkrete Anlageempfehlung. Herausforderung Fondsportfolio Ein kundenindividuelles Fondsportfolio imRahmen einer Fondspolice muss neben demAnlegerprofil insbesondere auch die Nachhaltigkeitspräferen- zen und den Anlagehorizont der Kundinnen und Kunden sowie die Kapitalmärkte berücksichtigen. In Verbindung mit den jeweiligen Fondsuniversen der verschiedenen Fondspolicenanbieter – die nicht selten mehr als hundert Investmentfonds umfassen – kann die Zusammenstellung einer kundenindividuellen Fondsliste schnell zu einer großen Herausforderung werden. Hinzu kommt, dass eine kontinuierliche Überprüfung und eventuelle Anpassungen im Zeitverlauf not- wendig sind. Professionelle Beratungsunterstützung Welche Beratungsunterstützung gibt es für die bedarfsgerechte Fondsauswahl innerhalb einer Fondspolice? Neu für das individuelle Fondsportfolio Helvetia Leben ermöglicht in Kooperation mit der unabhängigen Analyseplattform samperform ab sofort die Erstellung eines unverbindlichen Port- foliovorschlags als Beratungsunterstützung für die Fondspolicen CleVesto Select und CleVesto Favorites I. Die Portfoliovorschläge von samper- form sind das Ergebnis aus dem Anlegerprofil und einer mit dem Institut für Vermögensaufbau (IVA) entwickelten Methodik zur Ermittlung der strategischen Asset Allocation. Angewendet auf das mehr als 300 Investmentfonds umfassende Policen-Fondsuniversum sind die unverbindlichen Vorschläge so optimiert, dass die Renditeerwar- tung angesteuert, das Risiko des jeweiligen Kun- denprofils minimiert wird und gleichzeitig Nach- haltigkeitspräferenzen berücksichtigt werden. Für die gemanagte Fondsauswahl Kundinnen und Kunden sowie Beraterinnen und Berater, die das aktive Fondsportfoliomanage- ment durch erfahrene Kapitalmarktexperten bevorzugen, bietet Helvetia Leben in Zusammen- arbeit mit dem Schweizer Bankhaus Vontobel und HSBC fünf aktiv gemanagte Anlagestrategien an – je nach Tarif auch in Kombination mit einem Life-Cycle-Modell oder speziell für Einmalbeiträge. Die Anlagestrategien haben sich bereits seit 20 Jahren (Vontobel) bzw. seit 15 Jahren (HSBC) erfolgreich am Markt bewährt. Die professionellen Lösungen bieten eine hilf- reiche Basis für die Beratung, umKundinnen und Kunden einen stets bedarfsgerechten Zugang zu den Chancen der Kapitalmärkte zu ermöglichen. Mehr erfahren Sie hier: hl-maklerservice.de ⁄webinare PARTNER-PORTRÄT Fondsauswahl für Ihre Kunden – einfach und professionell Bei der geeigneten Fondszusammenstellung innerhalb einer Fondspolice gilt es vieles zu beachten, was im Beratungsalltag zu einer großen Herausforderung werden kann. Hilfreiche Beratungsunterstützung bieten hierbei ein neues Tool für die Einzelfondsauswahl und professionell gemanagte Anlagestrategien – je nach individuellem Kundenwunsch. Kontakt Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG Weißadlergasse 2 60311 Frankfurt Tel.: +49/69/13 32-575 E-Mail: kontakt@hl-maklerservice.de Internet: hl-maklerservice.de Firmenporträt Die Helvetia schweizerische Lebensversicherungs- AG ist eine 100-Prozent-Tochter der Helvetia in Deutschland und gehört zur europaweit tätigen Helvetia Gruppe mit Sitz in St. Gallen (Schweiz). Die Helvetia Gruppe ist während über 160 Jahren zu einer erfolgreichen international tätigen Versiche- rungsgruppe herangewachsen. Zu ihren Kernmärk- ten gehören neben dem Heimmarkt Schweiz auch die im Bereich Europa zusammengefassten Märkte Deutschland, Italien, Österreich und Spanien sowie das Spezialgeschäft des Marktbereichs Specialty Markets. Helvetia ist im Leben- und Nicht-Leben- Geschäft aktiv. Sie erbringt mit 12.000 Mitarbei- tenden Dienstleistungen für mehr als 7 Millionen Kunden und erzielte im Geschäftsjahr 2022 ein Geschäftsvolumen von mehr als 11 Milliarden CHF. Norbert Piechowiak Geschäftsführer Helvetia Leben Maklerservice GmbH Abteilungsdirektor Vertrieb Leben/bAV FONDSPORTFOLIO IN DER FONDSPOLICE ANZEIGE FOTO: © HELVETIA