FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2023

53,3 Prozent der Befragten geben an, dass Fondspolicen seit 2020 an Bedeutung für ihr Geschäft gewonnen haben. Eine klare Mehrheit erwartet zudem, dass sie auf Sicht der nächsten drei Jahre wichtiger werden. Weitgehend Einigkeit herrscht bei der Frage, ob ETFs und Nachhaltigkeitsfonds künftig eine größere Rolle spielen werden. *Erwartung Gut zwei Drittel der Umfrageteilnehmer arbeiten schon seit mehr als zwei Jahrzehnten in der Finanzberatung. Nur rund drei Prozent sind Neulinge. Bei mehr als jedem Zweiten lag die vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolicen zuletzt über 500.000 Euro im Jahr, bei fast jedem Dritten sogar bei über einer Million Euro. Beliebte Policen Eine exklusive Umfrage von FONDS professionell zeigt, wie Finanzberater den Markt für fondsgebundene Versicherungen sehen. W orauf kommt es Vermittlern an, die Fondspolicen vertreiben? Wie sehen sie den Markt und ihr Geschäft? Das wollte FONDS professionell im Sommer dieses Jahres in einer Onlineumfrage erfahren, an der sich 181 Berater aus Deutschland betei- ligten. 54,1 Prozent von ihnen sind Ver- sicherungsmakler, 19,9 Prozent Versiche- rungsvertreter.Weitere 12,2 Prozent sind als Versicherungsberater tätig, hinzu kommen einige Bankmitarbeiter. 42 Prozent der Teil- nehmer verfügen zudem über eine Erlaub- nis als Finanzanlagenvermittler oder haben sich einem Haftungsdach (WpIG-Institut) angeschlossen. Viele Befragte sind also nicht nur Versicherungs-, sondern auch Investmentpro s. Die Altersstruktur der Umfrageteilnehmer dürfte etwa jener der Branche entsprechen: Mehr als jeder Zwei- te hat die 50 überschritten, nicht einmal jeder Fünfte ist unter 40. Was fast alle eint: Ihr Fondspolicengeschäft läuft o ensicht- lich gut,wie die Umfrageergebnisse auf die- ser Doppelseite zeigen. BERND MIKOSCH FP Die Umfrageteilnehmer Wie lang sind Sie schon in der Finanzberatung tätig? Vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolicen* Unter 100.000 Euro 100.000–250.000 Euro 250.000–500.000 Euro 500.000–750.000 Euro 750.000–1.000.000 Euro Über 1.000.000 Euro Keine Angabe * im vergangenen Geschäftsjahr Rückblick und Ausblick Entwicklung der Bedeutung von Fondspolicen für das eigene Geschäft in den … Auf Sicht von drei Jahren: Wie entwickelt sich in Fondspolicen die Bedeutung von … … vergangenen drei Jahren ... kommenden drei Jahren* ... ETFs? * ... Nachhaltigkeitsfonds? * Leichte Zunahme Starke Zunahme Keine Veränderung Leichte Abnahme Starke Abnahme 47,2 % 18,0 % 3,4 % 33,3 % 27,7 % 26,6 % 24,1 % 5,1 % 7,3 % 35,0 % 26,1 % 27,8 % 5,6 % 5,5 % 28,3 % 32,2 % 25,0 % 6,1 % 8,4 % 7,3 % - Weniger als 5 Jahre 3,4 % + Mehr als 40 Jahre 6,7 % + - 31-40 Jahre 27,4 % 21-30 Jahre 34,6 % 11-20 Jahre 19,6 % 5-10 Jahre 8,4 % 16,1 % 8,9 % 15,0 % 10,0 % 10,6 % 31,1 % 8,3 % FONDSPOLICEN SPEZIAL Berater-Umfrage 298 fondsprofessionell.de 3/2023