FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2023

Für die meisten Befragten ist die klassische Fondspolice ohne Garantie die beliebteste Version in dieser Produktgattung. Rund 30 Prozent der Vermittler sprechen mindestens einmal im Jahr mit ihren Kunden über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung. Viele Berater bevorzugen allerdings ein längeres Intervall. FONDS professionell bat die Teilnehmer, bis zu drei Versicherer zu nennen, die sie aktuell präferieren. Im Ranking sind vor allem Versicherer mit großem Maklergeschäft zu finden. Exklusivanbieter wie die Generali tauchen nicht auf den vorderen Plätzen auf, weil sich vor allem Makler und recht wenige Vertreter an der Umfrage beteiligt haben. Die Möglichkeit, provisionsfreie Verträge abschließen zu können, gewinnt für Berater offensichtlich an Bedeutung. In den letzten drei Jahren antworteten zwischen 14 und 18 Prozent der Befragten, großen Wert auf ein Angebot von Nettopolicen zu legen. In der diesjährigen Umfrage setzte fast jeder Vierte ein entsprechendes Häkchen. Wie Berater mit Fondspolicen umgehen Welchen Typ Fondspolice empfehlen Sie bevorzugt? Wie oft diskutieren Sie mit Kunden im Schnitt über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung in ihrer Police? Worauf Berater bei der Auswahl einer Fondspolice achten Top 10: Was ist Ihnen bei einer Fondspolice besonders wichtig? * Flop 3: Was ist Ihnen bei einer Fondspolice besonders wichtig? * Vom Berater gern gewählt: Die 20 beliebtesten Fondspolicenanbieter * Worauf achten Vermittler, wenn sie für ihre Kunden eine Fondspolice auswählen? Bei den Lesern von FONDS professionell stehen Flexibilität, geringe Kosten und eine große Produktauswahl an erster Stelle, ähnlich wie in den Vorjahren. Auf eine Prüfung der Fonds durch den Versicherer könnten die meisten Umfrage- teilnehmer dagegen verzichten – sie sind meist selbst Investmentprofis. Klassische Fondspolicen ohne Garantie Police mit gemanagten/ vorselektierten Fondsportfolios Police mit (rechtlich unverbindlichen) Sicherungskonzepten Police mit harter Garantie Ich empfehle grundsätzlich keine Fondspolicen Häufiger als einmal im Jahr Etwa einmal im Jahr Etwa alle drei Jahre Etwa alle fünf Jahre Seltener als alle fünf Jahre Nie Flexibilität 60,8 % Günstige Kosten 59,7 % Große ETF-Auswahl 44,8 % Große Auswahl aktiv gemanagter Fonds 34,8 % Hohe Kostentransparenz 34,3 % Angebot von Nachhaltigkeitsfonds 30,9 % Angebot von Nettopolicen 24,3 % Solventer Anbieter mit gutem Ruf 24,3 % Provisionsfreie/institutionelle Fondsanteilsklassen erhältlich 23,2 % Fondsanlage in der Rentenphase möglich 22,7 % 1. Mylife 28,7 % 2. Die Bayerische 27,6 % 3. Pangaea Life 18,2 % 4. Alte Leipziger 16,0 % 5. LV 1871 15,5 % 6. Allianz 13,3 % 7. Volkswohl Bund 9,4 % 8. Nürnberger 8,8 % 9. Canada Life 8,3 % 10. Lombard Intern. 7,2 % 11. Continentale 6,6 % Standard Life 6,6 % 13. HDI 6,1 % 14. Helvetia 5,5 % Stuttgarter Leben 5,5 % 16. Baloise 4,4 % Condor 4,4 % Liechtenstein Life 4,4 % 19. Swiss Life 3,3 % Universa 3,3 % * Frage: „Welche Versicherer bieten Ihrer Meinung nach aktuell die attraktivsten Fondspolicen?“ (Bis zu drei Nennungen) Ablaufmanagement 7,7 % VomVersicherer geprüfte Fondsauswahl 14,4 % Aktiv gemanagte Portfolios (Vermögensverwaltung o.Ä.) 16,0 % * max. fünf Antworten 3,4 % 26,8 % 26,8 % 16,2 % 19,6 % 7,3 % 60,6 % 28,3 % 3,9 % 2,2 % 5,0 % fondsprofessionell.de 3/2023 299 QUELLE: UMFRAGE AUF FONDS PROFESSIONELL ONLINE VOM 5. 7. – 15. 8. 2023, 181 TEILNEHMER AUS DEUTSCHLAND