FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2024

FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich 242 fondsprofessionell.de 3/2024 Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g.Tarif) (Stichtag: 5.8.2024) Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. Legende: BU=Berufsunfähigkeitsversicherung,BU-Rente=Berufsunfähigkeitsrente,BUZ=Berufsunfähigkeitszusatz- versicherung,EU=Erwerbsunfähigkeitsversicherung,EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung,HR=Hinterbliebenenrente,HBL-ZV=Hinterbliebenenrente-Zusatzversicherung,TFL=Todesfallleistung,TFS=Todesfallschutz,ZV=Zusatzversicherung,KVG=Kapitalverwaltungsges. Quelle:AngabenderVersicherer Alte Leipziger www.alte-leipziger.de 06171/66 20 30 AL_Renteflex (AR15) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung (auch Nettomethode wählbar) 51.866,88 Euro (k.A.) k.A. (188,93 Euro mögliche gleichbleibende Rente), garantierter Rentenfaktor: 22,28 Euro, aktueller Rentenfaktor: 26,21 Euro k.A. k.A. 100 % ImVorschlag und im Geschäftsbericht Abschluss-,Vertriebs-, Verwaltungskosten, Fondskosten k.A. 50 Euro/Monat Ja Ja Nein BUZ (Rente und Beitragsbefreiung) Ja Alte Leipziger Trust 178 Fonds Beliebig oft, kostenlos Ja iShares Core MSCI,World iShares Core S&P 500, AL Portfolio Zukunft Axa www.axa-makler.de Siehe Homepage Justinvest Fonds-Privatrente (ALVF1) Bruttomethode (Mehrtopf) k.A. (54.200 Euro) k.A. (225 Euro), Rentenfaktor: 22,64 Euro k.A. k.A. Ausschließlich Fonds ohne Kickbacks Siehe oben Abschluss-,Vertriebs-, Verwaltungskosten, Fondskosten k.A. Je nach Laufzeit zwischen 25 Euro/Monat, 300 Euro/Jahr und 50 Euro/Monat, 600 Euro/Jahr Nein Beitragsstundung unter bestimmten Voraussetzungen möglich Nein Einschluss BUZ und RZVmöglich Ja, Portfolio Zukunft, Portfolio ETF, PortfolioVermögensverwalter I Axa Lebensversicherung 100 Einzelfonds, 3 Dachfonds sowie die oben genannten 3 Portfolios 20x pro Jahr kostenlos, danach 50 Euro pro Auftrag Ja k.A. Baloise Leben DE www.basler-vertriebsservice.info 040/35 99 79 77 k.A. (FRN 23) Bruttomethode gemäß GDV k.A. (54.200 Euro) 204 Euro (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 25,33 Euro k.A. NachVereinbarung 75 % In der individuellen Vertragsinformation Effektivkosten werden nach § 2 Abs. 6VVG-InfoVberechnet 60 Monate 25 Euro/Monat Nein, aber Investition der Beiträge und desVertragsguthabens ins Garantievermögen möglich Ja, bis Alter 89 Nein BUZ (Beitragsbefreiung) Ja Basler Lebensversicherungs-AG Deutschland 125 Einzelfonds, 5 Dachfonds 12x pro Jahr kostenlos Ja iShares Core MSCI World, iShares Core S&P 500, iShares MSCI World SRI ETF Canada Life www.canadalife.de 06102/306 19 00 Generation Private Plus Nettomethode 62.770 Euro (k.A.) k.A. k.A. k.A. Sofern Kickbacks gezahlt werden, 100 % Kein Ausweis, da Kickbacks selten gezahlt werden Alle Einzelposten nach den Vorgaben der PRIIP-Verordnung 60 Monate 50 Euro/Monat Nein Laufzeit einmalig bis zum 85. Lebensjahr aufschiebbar Nein BU-Beitragsbefreiung, Leistung bei bestimmten schweren Krankheiten, besonderer TFS Ja, in drei Risikoprofilen: dynamisch, ausgewogen, sicherheitsorientiert Setanta, Canada Life AM 57 20x pro Jahr kostenfrei, danach 50 Euro pro Auftrag Nein UWP-Fonds, Aktien International II, Aktien Chance Umwelt