FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2024

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g.Tarif) (Stichtag: 5.8.2024) Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. Legende: BU=Berufsunfähigkeitsversicherung,BU-Rente=Berufsunfähigkeitsrente,BUZ=Berufsunfähigkeitszusatz- versicherung,EU=Erwerbsunfähigkeitsversicherung,EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung,HR=Hinterbliebenenrente,HBL-ZV=Hinterbliebenenrente-Zusatzversicherung,TFL=Todesfallleistung,TFS=Todesfallschutz,ZV=Zusatzversicherung,KVG=Kapitalverwaltungsges. Quelle:AngabenderVersicherer Condor makler.condor-versicherungen.de k.A. Congenial - Privat (Tarif C78) Nettomethode, Bruttomethode gemäß GDV k.A. (netto: 51.547,50 Euro, brutto: 49.874,55) Netto: 137,29 Euro (k.A), brutto: 132,83 Euro (k.A), garantierter Rentenfaktor: k.A. Abhängig von der gewählten Tarifart Abhängig von der gewählten Tarifart 100 % Im Angebot Abschluss-,Vertriebs-, Verwaltungskosten, Fondskosten 60 Monate 35 Euro/Monat Nein Ja Nein BUZ Ja, Anlagestrategien Easymix und Profimix Scope Analysis Über 100 12x pro Jahr kostenlos Nein iShares Core MSCI World, Condor Chance-Universal, Dimensional Global Core Equity Continentale www.continentale.de 089/515 30 Continentale Rente Invest (Tarif RI) Bruttomethode gemäß GDVund Nettomethode Brutto: 48.400 Euro (54.000 Euro), netto: 55.000 Euro (61.300 Euro) Brutto: k.A. (207 Euro), garantierter Rentenfaktor: 24,26; netto: k.A. (236 Euro), garantierter Rentenfaktor: 24,26 Euro k.A. k.A. Fondsindividuell unterschiedlich ImVersorgungsvorschlag Versicherungs- und Fondskosten k.A. 10 Euro/Monat inkl. Zusatzversicherungen Nein Ja, bis Alter 87 Jahre Ja BUZ, EUZ, jeweils mit Beitragsbefrei- ung, dynamischer Beitragsbefreiung und Rentenzahlung wählbar Ja, 27 vermögensverwaltende Fonds Jeweilige KVG 127 Einzelfonds, davon 12 Dachfonds 6x pro Jahr kostenlos Ja Templeton Growth (Euro), Threadneedle (Lux) European Select, Fidelity European Growth Die Bayerische www.diebayerische.de/makler 089/67 87 22 22 Blue Invest powered by Pangaea Life (FRBIGZ/2401) Nettomethode 53.200 Euro (k.A.) k.A. (207 Euro), Rentenfaktor: k.A. Rentenfaktor: 26,53 Euro Vermittlerabhängig Vermittlerabhängig Bis zu 100 % Im Angebot Abschluss-,Versicherungs- und Fondskosten Durchschnittlich 60 Monate, abhängig vom Provisionsmodell 50 Euro/Monat Nein Ja Nein BUZ-Beitragsbefreiung Ja, 2 Pangaea-Life-Fonds Aquila Capital und Empira Invest- ment Solutions mit dem Anlage- ausschuss für jeden Fonds 2 Pangaea-Life-Fonds Beliebig oft, kostenlos Nein Pangaea Life Blue Energy, Pangaea Life Blue One Living Ergo Vorsorge www.ergo.de 0800/374 60 95 Ergo Rente Chance (k.A.) Nettomethode 53.800 Euro (67.700 Euro) k.A. (249 Euro), garantierter Rentenfaktor: 26 Euro, garantierter Rentenfaktor mit Rentenfaktor-Plus: 27 Euro k.A. k.A. 100 % Im Geschäftsbericht Versicherungs- und Fondskosten 60–96 Monate 25 Euro/Monat Nein Ja, automatisch mitversichert Ja Feste TFL bis 50.000 Euro, BUZ, HRZ (nach Rentenbeginn) Ja,Vermögensmanagementfonds, Multi-Asset-Fonds, Strategie-Fonds Meag Munich Ergo KAG, Flossbach von Storch, Blackrock 78 Einzelfonds inkl. ETFs und Nachhaltigkeitsfonds Unbegrenzt, kostenlos / 12x pro Jahr kostenlos Nein iShares Core MSCI World, Meag Nachhaltigkeit A, Meag Euro Ertrag FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich 244 fondsprofessionell.de 3/2024