FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2024

Fondspolicen im Vergleich Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. Legende: BU=Berufsunfähigkeitsversicherung,BU-Rente=Berufsunfähigkeitsrente,BUZ=Berufsunfähigkeitszusatz- versicherung,EU=Erwerbsunfähigkeitsversicherung,EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung,HR=Hinterbliebenenrente,HBL-ZV=Hinterbliebenenrente-Zusatzversicherung,TFL=Todesfallleistung,TFS=Todesfallschutz,ZV=Zusatzversicherung,KVG=Kapitalverwaltungsges. Quelle:AngabenderVersicherer HDI www.hdi.de k.A. Cleverinvest Privatrente (HARF(E)) Bruttomethode gemäß GDV 52.800 Euro (52.800 Euro) Keine zugesagte Rente, da keine Garantie (198 Euro) k.A. k.A. 100% In den Antragsunterlagen Abschluss-,Verwaltungs- und Fondskosten 60 Monate 25 Euro/Monat Nein Ja Nein BU-Beitragsbefreiung Ja Ampega 150 Switch: 12x pro Jahr/ Shift: 24x pro Jahr, danach 20 Euro Ja iShares Core MSCI World, iShares Core S&P 500, iShares Core MSCI Europe Europa www.europa.de 0221/57 37-0 Europa Fondsgebundene Rentenversicherung (Tarif E-RI) Bruttomethode gemäß GDV und Nettomethode Brutto: 58.100 Euro (58.300 Euro), netto: 60.100 Euro (60.400 Euro) Brutto: flexible Gewinnrente 234 Euro (k.A.), garantierter Rentenfak- tor: 24,34 Euro; netto: flexible Gewinnrente 234 Euro (k.A.), garan- tierter Rentenfaktor: 24,34 Euro k.A. k.A. Fondsindividuell unterschiedlich ImVersorgungsvorschlag, in den individuellenVertragsinformationen Versicherungs- und Fondskosten k.A. 25 Euro/Monat Nein Ja, bis Alter 87 Jahre Ja Keine Ja, 4 vermögensverwaltende Fonds Jeweilige KVG 38 Einzelfonds, davon 3 Dachfonds 6x pro Jahr kostenlos Ja Pictet – USA Index, DWSVermögensbildungsfonds I, Pictet – Europe Index Huk Coburg www.huk.de 09561/965 08 91 Premium Rente (PR) Bruttomethode mit getrennter Hochrechung 56.700 Euro (k.A.) k.A. (212 Euro), Rentenfaktor: 25,80 Euro k.A. Keine Keine Kickbacks Siehe oben Abschlusskosten,Verwaltungs- kosten, Fondskosten 60 Monate 25 Euro/Monat Nein Ja Nein Berufs- bzw. Dienstunfähigkeit, Unfall, Risiko Ja Huk-Coburg Asset Management 3 aktiv gemanagte Fonds, 7 ETFs Beliebig oft, kostenlos Nein HukWelt Fonds, iShares Core MSCI World UCITS ETF, iShares MSCI World SRI Interrisk www.interrisk.de k.A. My Index (HFRV) Nettomethode 58.200 Euro (65.400 Euro) 151 Euro (169 Euro), garantierter Rentenfaktor: 21,93 Euro, aktueller Rentenfaktor: 25,89 Euro Keine, da Nettotarif Keine, da Nettotarif 100 %, bedingungsgemäß garantiert ImVersicherungsangebot, in der jährlichen Standmitteilung Alle Überschüsse, alle Kosten inkl. Fondskosten Keine (Nettotarif ohne Agio) 25 Euro/Monat Ja Ja, bis Alter 85 Jahre Nein TFL, BUZ-Beitragsbefreiung, BUZ-Barrente Ja Jeweilige KVG Über 100 Fonds,davon 45 ETFs, 5 ETF-basierte vermögensverwal- tende Lösungen,über 30 ESG-Fonds Switch: 12x pro Jahr kostenlos / Shift: 6x pro Jahr, danach 20 Euro Ja Amundi MSCI World III, Dimensional Global Core, Arero der Weltfonds Nürnberger www.nuernberger.de k.A. Fondsgebundene Privatrente (NFX3200) Bruttomethode 54.800 Euro (k.A.) 229 Euro (k.A.), Rentenfaktor: 22,33 Euro k.A. k.A. k.A. k.A. Abschluss-,Vertriebs-,Verwal- tungskosten, Fondskosten 60 Monate 25 Euro/Monat Ja Ja Nein Berufs- bzw. Dienstunfähigkeit, schwere Krankheiten,Tagegeld bei Arbeitsunfähigkeit ab der 7.Woche Ja,Portfolio defensiv,dynamisch, offensiv und Portfolio Nachhaltigkeit Nürnberger Asset Management 57 12x pro Jahr kostenlos Ja J. Henderson Continental European, Amundi US Pioneer, Templeton Growth (Euro) fondsprofessionell.de 3/2024 245