FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2024

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g.Tarif) (Stichtag: 5.8.2024) Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. Legende: BU=Berufsunfähigkeitsversicherung,BU-Rente=Berufsunfähigkeitsrente,BUZ=Berufsunfähigkeitszusatz- versicherung,EU=Erwerbsunfähigkeitsversicherung,EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung,HR=Hinterbliebenenrente,HBL-ZV=Hinterbliebenenrente-Zusatzversicherung,TFL=Todesfallleistung,TFS=Todesfallschutz,ZV=Zusatzversicherung,KVG=Kapitalverwaltungsges. Quelle:AngabenderVersicherer Standard Life www.standardlife.de k.A. Maxxellence Invest (Tarif S) Bruttomethode mit getrennter Hochrechung 47.400 Euro (k.A.) 188 Euro (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 25,77 Euro k.A. k.A. Die angebotenen Fonds enthalten keine Kickbacks Siehe oben Kosten für Abschluss,Vertrieb undVerwaltung sowie Kapitalanlagekosten 60 Monate 50 Euro/Monat Nein Ja Nein BU-Beitragsbefreiung, Berufsunfähigkeit, BU-Rente, Todesfallabsicherung Ja,Myfolio-Portfolios in 5 Risikoaus- prägungen (jeweils mit einer aktiven undeinerpassivenVariante),5Global Index Funds Portfolios (passiv) Abrdn,Vanguard 115 12x pro Jahr kostenlos Nein Standard Life Myfolio Passive Chance Plus, Vanguard Global Stock Index Fund, Fidelity Global Technology Stuttgarter Leben vermittler.stuttgarter.de 0711/665-0 Flexrente Performance+ (73oG) Nettomethode k.A. (52.805 Euro) 194 Euro (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 23,18 Euro Variiert je nachVermittler Je nach gewähltem Provisionsmodell verschieden 100 % Im Produktinformationsblatt, im Fondsfactsheet Versicherungs- und Fondskosten 60 Monate 20 Euro/Monat Ja Nein Nein BUZ-Beitragsbefreiung 10 gemanagte Portfolios (davon 5 ESG) Unternehmensinterner Algorithmus 142 Einzelfonds Unbegrenzt, kostenlos Ja iShares Core MSCI World, iShares Core S&P 500, I-AM Greenstars Global Equities Swiss Life www.swisslife.de 089/381 09-0 Swiss Life Maximo Privatrente (Tarife 712/713) Nettomethode und Bruttomethode 48.000 Euro (k.A.) 94 Euro (163 Euro), Rentenfaktor: 19,50 Euro Ergibt sich aus den unterschied- lichenVergütungsmodellen Marktübliches Niveau 100 % Im Geschäftsbericht Abschluss-,Vertriebs- undVerwaltungskosten 60 Monate, kann je nach gewähltem Vergütungsmodell variieren Ab 300 Euro/Jahr Nein Ja Nein BUZ, optional mit Rente bei Arbeitsunfähigkeit Ja Swiss Life Asset Management 206 12x pro Jahr kostenlos, danach 25 Euro Nein iShares Core MSCI World, Swiss Life Funds – Multi Asset Growth, iShares Core MSCI EM IMI Universa www.universa.de k.A. Topinvest Rente (Tarif 7367) Nettomethode 54.649,47 Euro (k.A.) 177,58 Euro (183,70 Euro), garantierter Rentenfaktor: 29,59 Euro, aktueller Rentenfaktor: 30,95 Euro k.A. k.A. Kostenüberschuss inHöhevonmtl. einem 1 / 12 von0,15%desFondswerts ImVersorgungsvorschlag, in den Antragsunterlagen Abschluss-,Vertriebs-, Verwaltungs-, Fondskosten, deklarierte Überschüsse k.A. 25 Euro/Monat Ja Ja Nein Im Kindervorsorgekonzept Einschluss einer BU-Option möglich Ja, 3 Strategiedepots Feri 55 Unbegrenzt, kostenlos Ja iShares Core MSCI World, DWS ESG Defensiv, iShares Core Dax FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich 246 fondsprofessionell.de 3/2024