FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2024

FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich 248 fondsprofessionell.de 3/2024 Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g.Tarif) (Stichtag: 5.8.2024) Volkswohl Bund www.volkswohl-bund.de 0231/54 33-0 Fonds Pur (FR) Nettomethode k.A. (54.200 Euro) k.A. (143 Euro) garantierter Rentenfaktor; 25,53 Euro aktueller Rentenfaktor: 26,31 Euro 1,54% Individuell 0,70 % des Fondsguthabens Wird auf Anfrage mitgeteilt Abschlusskosten, Verwaltungskosten, Kosten für das Fondsvermögen 60 Monate 10 Euro/Monat Ja Ja Nein BUZ, EUZ, Rente Plus (erhöhte Rente im Pflegefall) Ja, 2 Volkswohl Bund 130 12x pro Jahr kostenlos Ja Metzler Global Growth Sustainability, Templeton Growth (EUR), Convest 21VL Württembergische www.wuerttembergische.de 0711/662-0 Privatrente GeniusVorsorge Chance (Tarif ARH) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung 53.300 Euro (k.A.) 118 Euro (211 Euro), garantierter Rentenfaktor: 22,56 Euro Vermittlerabhängig Vermittlerabhängig 100% Im Angebot, im Geschäftsbericht, im Fonds-Factsheet Abschlusskosten,Verwaltungs- kosten und Fondskosten k.A. 25 Euro/Monat Ja Ja Nein BU, EU, Grundfähigkeits- versicherung,TFS Ja, 5 W&WAsset Management 61 Fonds inkl. ETFs Switch: 12x kostenlos/Jahr,Shift: 12xkostenl./Jahr,danach25Euro/Shift Ja W&WQuality Select AktienWelt, LBBWAktien Europa, W&WGlobal-Fonds WWK www.wwk.de 089/51 14 20 00 WWK Premium Fondsrente 2.0 (FV23) Bruttomethode gemäß GDV 49.900 Euro (53.200 Euro) 139 Euro (189 Euro), Rentenfaktor: 26,05 Euro k.A. k.A. Sofern Kickbacks, 100 % an Kunden Im Geschäftsbericht Abschluss-,Vertriebs-,Verwal- tungs- und Fondskosten k.A. 25 Euro/Monat Ja Ja Nein BU, EU, Grundfähigkeits- versicherung,TFS Ja, mehrere Themenbaskets Investmentexperten der WWK 100 aktiv gemanagte Fonds, 8 passive Anlagestrategien Unbegrenzt, kostenlos Ja Vanguard Global Stock Index Fund, Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund, DWS Akkumula Zurich www.maklerweb.de/Ansprechpartner 0800/664 76 26 Vorsorgeinvest Spezial (k.A.) Bruttomethode gemäß GDV 48.600 EUR (k.A.) k.A. (125,97 Euro), garantierter Rentenfaktor: 24,92 Euro k.A. k.A. 100 % an Kunden Im Angebot Abschluss- undVerwaltungskosten, Fondskosten k.A. 25 Euro/Monat ohne Garantie, 35 Euro/Monat bei 50 %Garantie, 50 Euro/Monat bei 80 %Garantie Ja Ja, bis Alter 85 Jahre Ja BUZ, BU-Beitragsbefreiung, BU-Rente Ja, 12 Depotmodelle Anlageausschuss Zurich, Deutsche Bank, Fondsausschuss Zurich 64 Einzelfonds, 12 gemanagte Depotmodelle Jederzeit und beliebig oft, kostenlos Ja DWSVermögensbildungsfonds I, DWS ESG Akkumula, DWS Top Dividende Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. Legende: BU=Berufsunfähigkeitsversicherung,BU-Rente=Berufsunfähigkeitsrente,BUZ=Berufsunfähigkeitszusatz- versicherung,EU=Erwerbsunfähigkeitsversicherung,EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung,HR=Hinterbliebenenrente,HBL-ZV=Hinterbliebenenrente-Zusatzversicherung,TFL=Todesfallleistung,TFS=Todesfallschutz,ZV=Zusatzversicherung,KVG=Kapitalverwaltungsgesell. |Quelle:AngabenderVersicherer