FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2024

ESG-ETFs lassen sich für Versicherungen seltener wählen.Mit 37 solchen Indexfonds ist My Life wie im Vorjahr führend (siehe Grafik unten auf dieser Seite). Die Alte Leipziger belegt mit 24 nachhaltigen ETFs erneut den zweiten Platz. Der Volkswohl Bund hat 21 ESG-ETFs für Policen im Pro- gramm und findet sich damit auf Rang drei wieder. Auch gemanagte nachhaltige Strategien und entsprechende Fondsvermögensver- waltungen bietet so mancher Versicherer an. In unserer diesjährigen Umfrage gaben 17 Unternehmen an, dass ihre Kunden neben Einzelfonds auch ESG-Strategien und Vermögensverwaltungen wählen kön- nen. Die Zurich etwa ist bereits seit 2019 mit nachhaltigen Fondsstrategien im Poli- cenmantel am Markt. Noch neu ist hinge- gen das Angebot der Württembergischen. Der Versicherer hatte im August 2022 seine Anlagestrategie Genius nachhaltig aufge- stellt. Im Juli dieses Jahres hat die Würt- tembergische ihr neues Produkt Genius Vorsorge eingeführt, für das die Strategie Responsible Invest – Managed by W&W gewählt werden kann. „Grüne“ Policen Abgesehen von den nachhaltigen gema- nagten Strategien und Fondsvermögensver- waltungen bieten 13 der be- fragten Anbieter auch eine „grüne“Police an, für die Versi- cherungsnehmer ausschließ- lich nachhaltige Einzelfonds wählen können. Zu den in dieser Beziehung schon „eta- blierten“ Versicherern wie Stuttgarter, Pangaea Life oder Ergo Vorsorge haben sich in- zwischen auch einige „jüngere“ Player gesellt. Die Axa etwa bietet seit Januar 2022 die Greeninvest- Fonds-Rente an, für die nur Nachhaltigkeitsfonds eingesetzt werden können. Bei der WWK Premium Fonds Rente 2.0 kann der Kunde aus einem breiten Angebot von ESG-konformen aktiv gemanagten Fonds und ETFs wählen. Als „nachhaltig“ werde das Versicherungsprodukt trotzdem nicht vermarktet, um keinen Greenwashing-Ver- dacht aufkommen zu lassen, teilt ein Spre- cher mit. Bei der Produktlinie Genius Pro Zukunft der Württembergischen können ebenfalls ausschließlich ESG-Sonderver- mögen gewählt werden. Ebenso ist es bei der Tarifvariante Investo Green der Swiss Life und bei der Topgreeninvest Rente von Universa vorgesehen. Von den 22 befragten Versicherern gibt allein Standard Life zu Protokoll, das Un- ternehmen habe sich bewusst gegen ein Policenmodell entschieden, bei dem aus- schließlich ESG-Fonds gewählt werden können. „Wir möchten Kunden die Mög- lichkeit bieten, außer auf nachhaltige Fonds auch auf die gesamte Palette zuzugreifen und sich das Portfolio vollkommen frei zusammenzustellen“, sagt Standard-Life- Vertriebschef Christian Nuschele. Nach Artikel 8 oder 9 eingestuft? Die Redaktion wollte außerdem wissen, ob Versicherer auch Fondspolicen im Pro- gramm haben, die nach Artikel 8 oder 9 der Offenlegungsverordnung eingestuft sind. Es gibt sie: So sind zum Beispiel die Grüne Rente Performance der Stuttgarter und das Produkt Genius der Württember- gischen Artikel-8-Policen. Bei der Condor sind es die Tarife Congenial Basis, Conge- nial Basis Garant, Congenial Privat und Congenial Garant, bei HDI sämtliche Tarife der Reihe Cleverinvest. Auch Universa und der Volkswohl Bund bie- ten Artikel-8-Policen an. Die Basler Invest Vario der Ba- loise kann mit entsprechenden Fonds bestückt und dann nach Artikel 8 klassifiziert werden. Interessant ist auch, welche Kapitalverwaltungsgesellschaf- ten die 22 Versicherer am häu- figsten nennen, wenn sie nach den Top-drei-Adressen für ESG-Fonds gefragt werden.Mit neun Nennungen ist die DWS » Wir werben auf diversen Vertriebs- und Marketingkanälen für unsere Vision Grün. « Heiko Storjohann, Alte Leipziger … und passiven Nachhaltigkeitsfonds Diese Versicherer haben die meisten nachhaltigen börsengehandelten Indexfonds im Programm. Quelle:FONDSprofessionell |UmfrageunterVersicherern,N=22 |Stand:Juli2024 Europa Continentale Baloise DE Swiss Life Axa Stuttgarter Condor HDI Volkswohl Bund Alte Leipziger My Life 37 24 21 20 19 19 18 17 14 12 12 Zahl der ESG-ETFs im Fondsuniversum FONDSPOLICEN SPEZIAL Nachhaltigkeit 252 fondsprofessionell.de 3/2024 FOTO: © ANDREAS VARNHORN | ALTE LEIPZIGER