FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2024

das Investmenthaus, dessen Produkte die Unternehmen am häufigsten in ihren nachhaltigen Fondspolicen einsetzen. An zweiter Stelle kommt mit sieben Erwäh- nungen Blackrock, auf Platz drei folgt Flossbach von Storch. Der Kölner Vermö- gensverwalter wird sechsmal genannt. Gut zwei Jahre nach dem Start blicken Versicherer unterschiedlich auf die Nach- haltigkeitspräferenzabfrage. Drei Unterneh- men erklären, die Nachfrage nach ESG- Fonds für Policen sei aktuell rückläufig. Den Grund dafür sieht Heiko Storjohann, Nachhaltigkeitskoordinator Vertrieb/Mar- keting bei der Alten Leipziger, aber eher in der schwächeren Wertentwicklung von ESG-Fonds in der jüngsten Vergangenheit. Sieben Versicherer verzeichnen seit August 2022 hingegen ein steigendes Interesse an nachhaltigen Fondspolicen.Weitere Häuser erkennen keine Veränderungen. Schwer nachvollziehbar „Die Abfrage der Nachhaltigkeitspräfe- renzen wirkt sich nicht wesentlich auf die Nachfrage nach ESG-Fonds aus“, sagt etwa Sascha Bassir, Vorstand von Baloise Ver- triebsservice, dem Vertriebsdienstleister des Versicherers. Einige Unternehmen ließen die Frage unbeantwortet. Beim Volkswohl Bund heißt es, die Veränderung der Nach- frage sei schwer nachzuvollzie- hen. Derzeit seien 8,72 Prozent der von Kunden gewählten Fonds als Artikel-8- und/oder Artikel-9-Fonds klassifiziert. Dies beruhe jedoch weniger auf aktiven Entscheidungen der Versicherten, sondern viel- mehr auf der zunehmenden Tendenz der Asset Manager, ihre Fonds entsprechend ein- zustufen. Um ihren Exklusivvertrieb oder unabhängige Versiche- rungsmakler bei der Nachhal- tigkeitspräferenzabfrage zu un- terstützen, haben die meisten Unternehmen ihre Beratungstools entspre- chend ergänzt. Zudem versuchen sie sicher- zustellen, dass die Vermittler ausreichend Fonds zur Verfügung haben, um die ESG- Wünsche ihrer Kunden auch erfüllen zu können. Die Stuttgarter etwa füttert ihren Tarifrechner über eine Schnittstelle mit den EET-Daten von Kapitalverwaltungsgesell- schaften. Hier können Makler auch nach diversen Nachhaltigkeitskriterien filtern. Ähnlich äußern sich die meisten anderen Versicherer. Die Abkürzung EET steht für „European ESG Template“. In diesem Standardformular, auf das sich die Branche geeinigt hat, sind alle ESG-relevanten Infor- mationen eines Fonds zu finden. ESG-Marketing Marketingaktionen in Sachen Nachhal- tigkeit setzen nur wenige der befragten Ver- sicherer um. „Derzeit werben wir auf diver- sen Vertriebs- und Marketingkanälen für unsere Vision Grün“, berichtet Heiko Stor- johann. „Darüber hinaus gestalten wir un- seren Stand auf dem FONDS professionell KONGRESS seit 2020 mit einer Pflanzen- wand und verzichten auf traditionelle Wer- bemittel, um das so eingesparte Geld an Hilfseinrichtungen zu spenden“, sagt er. „Mit jedem Abschluss unserer nachhalti- gen Fondspolice unterstützen wir finanziell die Tropenwaldstiftung Oro Verde“, erklärt Oliver Horn, Vorstand der Ergo Vorsorge. Die Stuttgarter engagiert sich beimUrwald- projekt von Förster und Autor Peter Wohl- leben. Die ESG-Tochter der Bayerischen, die Pangaea Life, lässt unter anderem einen Euro pro Ab- schluss an verschiedene nach- haltige Initiativen fließen. Die Zurich setzt sich für zahlreiche Projekte ein – von der Unterstützung einer Kinder- und Jugendstiftung bis hin zu einem Aufforstungs- projekt in Brasilien. Und die WWK ist Gründungsmitglied der Brancheninitiative „Nach- haltigkeit in der Lebensversi- cherung“.Diese hat Infinma ins Leben gerufen – damit die Policen noch grüner werden. ANDREA MARTENS FP » Kunden sollen sich ihr Portfolio vollkommen frei zusammenstellen können. « Christian Nuschele, Standard Life Nachhaltiger Milliardenmarkt Bei diesen zehn Versicherern haben Kunden das meiste Geld in ESG-Fonds angelegt. *gerundet |Quelle:FONDSprofessionell |UmfrageunterVersicherern,N=15 |Stand:Juli2024 Swiss Life My Life Die Bayerische Volkswohl Bund Stuttgarter Württembergische Alte Leipziger Baloise DE Zurich Nürnberger 6.400 5.850 2.755 2.091 1.508 1.300 1.051 705 650 552 Gesamtvolumen in nachhaltigen Fonds in Mio. Euro * FONDSPOLICEN SPEZIAL Nachhaltigkeit 254 fondsprofessionell.de 3/2024 FOTO: © MARLENE FRÖHLICH | LUXUNDLUMEN