FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2024

55,9 Prozent der Befragten geben an, dass Fondspolicen seit 2021 an Bedeutung für ihr Geschäft gewonnen haben. Eine klare Mehrheit erwartet zudem, dass sie auf Sicht der nächsten drei Jahre wichtiger werden. Den ETFs wird auch in Fondspolicen ein Siegeszug zugetraut. Die einstige ESG-Euphorie ist dagegen verflogen. *Erwartung Fast zwei Drittel der Umfrageteilnehmer arbeiten schon seit mehr als zwei Jahrzehnten in der Finanzberatung. Nur rund acht Prozent sind Neulinge. Bei beinahe jedem Zweiten lag die vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolicen zuletzt über 500.000 Euro im Jahr, bei gut jedem Dritten sogar bei über einer Million Euro. Policen mit Potenzial Eine exklusive Umfrage von FONDS professionell zeigt, wie Finanzberater den Markt für fondsgebundene Versicherungen sehen. W orauf kommt es Vermittlern an, die Fondspolicen vertreiben? Wie sehen sie den Markt und ihr Geschäft? Das wollte FONDS professionell im Sommer dieses Jahres in einer Onlineumfrage erfahren, an der sich 242 Berater aus Deutschland betei- ligten. 61,2 Prozent von ihnen sind Ver- sicherungsmakler, 10,3 Prozent Versiche- rungsvertreter. Weitere 8,7 Prozent sind als Versicherungsberater tätig, ähnlich viele arbeiten in einer Bank. 45 Prozent der Teil- nehmer verfügen zudem über eine Erlaub- nis als Finanzanlagenvermittler oder haben sich einem Haftungsdach (WpIG-Institut) angeschlossen. Viele Befragte sind also nicht nur Versicherungs-, sondern auch Investmentprofis. Die Altersstruktur der Umfrageteilnehmer dürfte etwa jener der Branche entsprechen: Mehr als jeder Zwei- te hat die 50 überschritten, nicht einmal jeder Vierte ist unter 40. Was fast alle eint: Ihr Fondspolicengeschäft läuft offensicht- lich gut,wie die Umfrageergebnisse auf die- ser Doppelseite zeigen. BERND MIKOSCH FP Die Umfrageteilnehmer Wie lang sind Sie schon in der Finanzberatung tätig? Vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolicen* Unter 100.000 Euro 100.000–250.000 Euro 250.000–500.000 Euro 500.000–750.000 Euro 750.000–1.000.000 Euro Über 1.000.000 Euro Keine Angabe * im vergangenen Geschäftsjahr Rückblick und Ausblick Entwicklung der Bedeutung von Fondspolicen für das eigene Geschäft in den … Auf Sicht von drei Jahren: Wie entwickelt sich in Fondspolicen die Bedeutung von … … vergangenen drei Jahren ... kommenden drei Jahren* ... ETFs? * ... Nachhaltigkeitsfonds? * Leichte Zunahme Starke Zunahme Keine Veränderung Leichte Abnahme Starke Abnahme 14,8 % 11,0 % 36,4 % 37,6 % 33,9 % 20,8 % 27,8 % 3,8 % 5,1 % 33,9 % 28,0 % 25,5 % 5,9 % 6,7 % 26,9 % 29,8 % 29,0 % 5,9 % 8,4 % 8,9 % - Weniger als 5 Jahre 8,1 % + Mehr als 40 Jahre 6,8 % + - 31-40 Jahre 29,4 % 21-30 Jahre 28,9 % 11-20 Jahre 15,3 % 5-10 Jahre 11,5 % 15,6 % 14,8 % 9,7 % 6,8 % 7,6 % 34,2 % 11,4 % FONDSPOLICEN SPEZIAL Berater-Umfrage 256 fondsprofessionell.de 3/2024 QUELLE: UMFRAGE AUF FONDS PROFESSIONELL ONLINE VOM 10.7. BIS 30.8.2024, 242 TEILNEHMER AUS DEUTSCHLAND