FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2024

Für die meisten Befragten ist die klassische Fondspolice ohne Garantie die beliebteste Version in dieser Produktgattung. Gut 40 Prozent der Vermittler sprechen mindestens einmal im Jahr mit ihren Kunden über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung. Viele Berater bevorzugen allerdings ein längeres Intervall. FONDS professionell bat die Teilnehmer, bis zu drei Versicherer zu nennen, die sie aktuell präferieren. Im Ranking sind vor allem Versicherer mit großem Maklergeschäft zu finden. Exklusivanbieter wie die Generali tauchen nicht auf den vorderen Plätzen auf, weil sich vor allem Makler und recht wenige Vertreter an der Umfrage beteiligt haben. Die Möglichkeit, provisionsfreie Verträge abschließen zu können, gewinnt für Berater an Bedeutung. In den Jahren 2020 bis 2022 antworteten zwischen 14 und 18 Prozent der Befragten, großen Wert auf ein Angebot von Nettopolicen zu legen, 2023 waren es dann 24 Prozent. Nun setzten schon fast 29 Prozent ein entsprechendes Häkchen. Wie Berater mit Fondspolicen umgehen Welchen Typ Fondspolice empfehlen Sie bevorzugt? Wie oft diskutieren Sie mit Kunden im Schnitt über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung in ihrer Police? Worauf Berater bei der Auswahl einer Fondspolice achten Top 10: Was ist Ihnen bei einer Fondspolice besonders wichtig? * Flop 3: Was ist Ihnen bei einer Fondspolice besonders wichtig? * Vom Berater gern gewählt: Die 20 beliebtesten Fondspolicenanbieter * Worauf achten Vermittler, wenn sie für ihre Kunden eine Fondspolice auswählen? Bei den Lesern von FONDS professionell stehen eine große Produktauswahl, geringe Kosten und flexible Tarife an erster Stelle, ähnlich wie in den Vorjahren. Auf eine Prüfung der Fonds durch den Versicherer könnten die meisten Um- frageteilnehmer dagegen verzichten – sie sind meist selbst Investmentprofis. Klassische Fondspolicen ohne Garantie Police mit gemanagten/ vorselektierten Fondsportfolios Police mit (rechtlich unverbindlichen) Sicherungskonzepten Police mit harter Garantie Ich empfehle grundsätzlich keine Fondspolicen Häufiger als einmal im Jahr Etwa einmal im Jahr Etwa alle drei Jahre Etwa alle fünf Jahre Seltener als alle fünf Jahre Nie Große ETF-Auswahl 60,3 % Günstige Kosten 55,8 % Flexibilität 53,3 % Große Auswahl aktiv gemanagter Fonds 43,0 % Hohe Kostentransparenz 40,1 % Provisionsfreie/institutionelle Fondsanteilsklassen erhältlich 29,8 % Angebot von Nettopolicen 28,9 % Solventer Anbieter mit gutem Ruf 24,4 % Aktiv gemanagte Portfolios (Vermögensverw. o.Ä.) 18,2 % Attraktive Vergütung 16,1 % 1. Mylife 40,1 % 2. Liechtenstein Life 19,8 % 3. Alte Leipziger 19,0 % 4. LV 1871 16,1 % 5. Allianz 13,6 % 6. Vienna Life 13,2 % 7. Canada Life 9,9 % 8. Condor 7,4 % Standard Life 7,4 % 10. Interrisk 6,2 % 11. Continentale 5,4 % Nürnberger 5,4 % Volkswohl Bund 5,4 % 14. Baloise Leben 5,0 % 15. WWK 4,5 % 16. HDI 4,1 % Helvetia 4,1 % R+V 4,1 % Swiss Life 4,1 % 20. Die Bayerische/ Pangaea Life 3,7 % * Frage: „Welche Versicherer bieten Ihrer Meinung nach aktuell die attraktivsten Fondspolicen?“ (Bis zu drei Nennungen) VomVersicherer geprüfte Fondsauswahl 5,0 % Ablaufmanagement 7,0 % Garantierter Rentenfaktor 11,2 % * max. fünf Antworten 8,0 % 33,8 % 25,7 % 12,2 % 11,0 % 9,3 % 77,4 % 11,5 % 3,4 % 1,7 % 6,0 % fondsprofessionell.de 3/2024 257 QUELLE: UMFRAGE AUF FONDS PROFESSIONELL ONLINE VOM 10.7. BIS 30.8.2024, 242 TEILNEHMER AUS DEUTSCHLAND