FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 4/2024

Zum Vermögensverwalter geht nur, wer bereits ein gewisses Vermögen aufgebaut hat. Daher ist klar, dass die wenigsten Kunden als wirklich jung gelten dürfen. Dass aber gut 44 Prozent der Mandanten schon über 60 Jahre alt sind, stellt für die Vermögensverwalter perspektivisch eine echte Herausforderung dar. Quelle:THAschaffenburg (InVV) Erfolg reich Seit 2014 befragt die TH Aschaffenburg unabhängige Vermögens- verwalter. Einblicke in eine verschwiegene Branche. I nsgesamt rund 400 unabhängige Ver- mögensverwalter mit eigener Erlaubnis zur Finanzportfolioverwaltung sind in Deutschland aktiv. Belastbare Zahlen zu diesen Anbietern, die mit den Privatbanken und Wealth-Management-Abteilungen der großen Kreditinstitute um Kunden buhlen, gab es lange nicht. Das änderte sich erst 2014, als das seinerzeit neue Institut für Ver- mögensverwaltung (InVV) der TH Aschaf- fenburg seine jährliche Befragung startete. Die Studie zeigt regelmäßig, dass die Ver- mögensverwaltung ein lukratives, wachs- tumsstarkes Geschäft sein kann. Sie ver- deutlicht aber auch, dass insbesondere klei- nere Anbieter unter steigenden Kosten und Regulierungsanforderungen ächzen, was zur Konsolidierung des Marktes führt. Hier dokumentiert FONDS professio- nell ausgewählte Ergebnisse einer Panel- Auswertung. Sie basiert auf den Angaben von Vermögensverwaltern, die mindestens neun Mal an der InVV-Erhebung teilge- nommen haben. BERND MIKOSCH FP Im Schnitt betreuen die unabhängigen Vermögensverwalter in Deutschland mittlerweile rund 600 Kunden, fast doppelt so viele wie vor zehn Jahren. Das verwaltete Vermögen stieg im gleichen Zeitraum sogar noch deutlicher. Das ist den Zuflüssen, aber auch den steigenden Kursen an den Märkten zu verdanken. Quelle:THAschaffenburg (InVV) Alt und männlich: Die Kunden der Vermögensverwalter Nachwuchsprobleme … … und kaum Diversität Auf Wachstumskurs: Unabhängige Vermögensverwalter Mit den Mandanten … … wächst das Volumen 0 100 200 300 400 500 600 700 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Zahl der betreuten Kunden (Mittelwert) 330,9 595,4 0 100 200 300 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Mio. Euro Verwaltetes Kundenvermögen (Medianwert in Mio. Euro) 110 270 0% 20% 40% 60% 80% 100% 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 17,7 % 38,8 % 17,2 % 44,4 % 43,6 % 38,5 % 40– 60 Jahre Unter 40 Jahre Über 60 Jahre Alter der Kunden: 0% 20% 40% 60% 80% 100% 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 59 % 57 % 41 % 43 % Männlich Weiblich Geschlecht der Kunden: QUELLE: INSTITUT FÜR VERMÖGENSVERWALTUNG AN DER TECHNISCHEN HOCHSCHULE ASCHAFFENBURG, PANEL-AUSWERTUNG DER JÄHRLICHEN VERMÖGENSVERWALTER-BEFRAGUNGEN VERTRIEB & PRAXIS Unabhängige Vermögensverwalter 344 fondsprofessionell.de 4/2024