FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 1/2024

Kunden wichtig. Immerhin: Alle Anbieter von Rentenmodellen haben dafür eigene Teams oder Servicegesellschaften. Aller- dings können die Makler auch selbst dazu beitragen, dass möglichst viele „alte“ Kunden treu bleiben: „Eine Mitarbeit des Maklers ist immer wünschenswert, aber kein Muss“, sagt Kanschik stellvertretend für alle genannten Anbieter. Insolvenzrisiko Was Vermittler bei einem Rentenange- bot ebenfalls beachten müssen, ist das Risi- ko, dass der Bestandskäufer eines Tages zah- lungsunfähig werden könnte. „Da wir oft von Lebenswerken sprechen, die über Jahr- zehnte aufgebaut wurden, ist es ratsam, den potenziellen Rentenanbieter auf Insolvenz- risiken zu prüfen. Geschäftsberichte, Jahres- abschlüsse und Testate von Wirtschaftsprü- fern sind über öffentliche Plattformen zu- gänglich“, mahnt Dirk Henkies, Geschäfts- führer des zur Blau-Direkt-Gruppe gehö- renden Bestandsaufkäufers Tjara (siehe auch den Artikel über Blau Direkt ab Seite 284). Das ist tatsächlich wichtig, denn knapp die Hälfte der abgefragten Unter- nehmen, Blau Direkt inklusive, bieten kei- Maklerrenten: Die Konditionen ausgewählter Anbieter | Teil 1 Quelle:AngabenderAnbieter;Stand29.2.2024 Allfinanztest BCA Blau Direkt JDC Finanz-Zirkel KAB Angebot seit 2000 2023 2018 2015 2018 2021 Berechnungs- grundlage der Rente Bestandscourtagen aus Sachpolicen Bestandscourtagen aus Versicherungs- policen (alle Spar- ten); Abschluss- folgeprovisionen von Investment- beständen Bestandscourtagen aus Versicherungs- policen (alle Spar- ten); Abschluss- folgeprovisionen von Investment- beständen Bestandscourtagen aus Versicherungs- policen, bevorzugt Schaden/Unfall; Abschlussfolge- provisionen von Investmentbeständen Bestandscourtagen aus Versicherungs- policen (alle Spar- ten); Abschluss- folgeprovisionen von Investment- beständen Bestandscourtagen aus Versicherungspolicen (alle Sparten) Partizipation an laufenden Courtagen In der Regel 80 % Modell I: lebenslang 90 %; Modell II (mit Hinterbliebe- nenschutz): lebenslang 80 % Ruhestandsmodell: 100 % in den ersten 5 Jahren, dann 90 % lebenslang; Garantiemodell: lebenslang 90 % Individuell 50 % Individuell Kalkulierter Abrieb der Rente Rund 1 % p. a. Maximal 4 % p. a. Durchschnittlich 3 % p. a k. A. k. A. k. A. Kosten für die Rente 20 % der laufenden Courtage 199 € pro Monat; im Modell I zusätzlich am Anfang einma- lige Pauschale von 85 Cent pro Kunde Keine (während zwölfmonatiger Be- standsübertragung 99 € monatlich) Keine Keine Keine Insolvenz- sicherung möglich? Ja Ja, Zusicherungs- erklärung der BCA Nein Nein Bei Ausfall der Rente (länger als 2 Monate) fällt der Bestand an Verkäufer zurück Nein Hinterbliebenen- rente möglich? Ja Ja, bei Modell II Ja, im Garantiemodell Individuell Ja Ja Beteiligung der Makler am Neugeschäft? Ja Ja, zu den Konditionen des gewählten Modells Nein Nein Ja, mit 50 % Ja Beteiligung an Umdeckungen? Ja Ja Ja Nein Ja Ja Bestands- betreuung durch Aufkäufer Alle Vermittler von Allfinanztest, bei Ausfall der Innendienst Durch BCA Service GmbH mit Team von derzeit 5 Personen Kundenservice- Center; ferner Ausbau regionaler Standorte bundesweit Kundenservice- Center mit mehr als 20 Mitarbeitern 12 Mitarbeiter im Innen- und 6 im Außendienst; notfalls alle Makler im Verbund Team aus 5 Vollzeitkräften FONDS & VERSICHERUNG Maklerrente 258 fondsprofessionell.de 1/2024