Eine gute und eine schlechte Nachricht: Anleger, die sich im Rahmen eines Sparplans vor zehn Jahren für einen rentenlastigen Mischfonds entschieden und monatlich 100 Euro in das Produkt investiert haben, werden sich aller Wahrscheinlichkeit nach über keine positive Rendite freuen können. Laut der Sparplanstatistik des Branchenverbands BVI werfen, nach Abzug aller Kosten, gerade einmal neun der 42 in der BVI-Tabelle gelisteten anleihenbetonten Mischfonds ein Plus ab – welche Portfolios dies sind, erfahren Sie in der Bilderstrecke oben!

Dennoch haben sich die gemischten Portfolios damit deutlich verbessert, denn vor exakt sechs Monaten performten gerade einmal fünf Produkte dieser Kategorie positiv. FONDS professionell ONLINE nimmt halbjährlich die Wertentwicklungsstatistik des BVI unter die Lupe und zeigt, welche Sparplanfonds aus diversen Kategorien zu den besten ihrer Klasse zählen. In diesem Teil unserer Serie präsentieren wir, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro in den zehn Jahren bis Ende Juni 2023 mit den besten Fonds der Kategorie "Mischfonds anleihenorientiert, global" verdienen konnten. (cf)

Die Teile unseres großen Sparplan-Checks:

Über die Wertentwicklungsstatistik des BVI
Die Berechnung des BVI berücksichtigt sowohl den Ausgabeaufschlag als auch alle zwischenzeitlich anfallenden fondsinternen Kosten. Ausschüttungen wurden rechnerisch umgehend in neue Investmentfondsanteile investiert, um einen besseren Vergleich ausschüttender und thesaurierender Investmentfonds zu ermöglichen.

Erklärung zu den Grafiken in der Bilderstrecke
Die Grafiken zeigen die Entwicklung des Einzelfonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Mountain View herangezogenen Gruppe an Konkurrenzprodukten (orange).