Großer Sparplan-Check: Diese aktienbetonten Mischfonds ragen hervor
Mit Fondssparplänen lässt sich auch in kleinen Schritten ein großes Vermögen aufbauen. In einer siebenteiligen Serie zeigt FONDS professionell ONLINE, wie die besten Portfolios aus diversen Kategorien als Sparplan abgeschnitten haben.
Beim SI Bestselect von Hansainvest vermehrten sich die angesparten 12.000 Euro auf 16.901 Euro. Fondsmanager Nico Baumbach brachte das Portfolio damit von Platz zehn (Jahresmitte 2019) auf den neunten Rang.
Erklärung zur Grafik: Die obere Grafik zeigt die Entwicklung des Fonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Morningstar errechneten Peergroup (blau).
Mischfonds, die vorwiegend in Aktientitel investieren, gehörten im abgelaufenen Jahr nicht gerade zu den Lieblingen der Anleger. Das zeigt zumindest ein Blick auf die Mittelzu- und Abflussstatistik des Datenbankanbieters Mountain View. Demnach zogen Investoren 2019 unter dem Strich rund 121 Millionen Euro aus der Fondsgruppe ab. Den weniger rentierlichen, anleihenorientierten Pendants vertrauten sie hingegen 15,19 Milliarden Euro an.
Dabei hätten Investoren, die sich Ende 2009 im Rahmen eines Sparplans für einen aktienbetonten Mischfonds entschieden und monatlich regelmäßig 100 Euro in das Produkt investiert haben, weitaus besser abgeschnitten als mit dem anleihenbetonten Gegenstück: In zehn Jahren haben sie mit der letztgenannten Kategorie durchschnittlich 1,3 Prozent per annum verdient, wie aus den jüngsten Zahlen des Branchenverbands BVI hervorgeht. Bei den aktienbetonten gemischten Portfolios wären es immerhin 4,8 Prozent gewesen (lesen Sie dazu auch: Vermögensaufbau mit Fonds: So spart frau heute – und man auch).
Aber auch bei jenen Mischfonds, die mehrheitlich auf Aktien setzen, lassen sich einige Top-Produkte finden, die aus dem Mittelmaß deutlich herausragen. FONDS professionell ONLINE hat daher die BVI-Zahlen per 31. Dezember 2019 unter die Lupe genommen: Im dritten Teil unserer siebenteiligen Serie zeigen wir, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro auf zehn Jahre gerechnet mit den besten Portfolios der Kategorie "Mischfonds aktienorientiert, global" verdienen konnten – klicken Sie sich durch unsere Bilderstrecke oben! (cf)
Hier geht es zu den übrigen Teilen der Sparplan-Serie von FONDS professionell ONLINE:
- Auftakt: Vermögensaufbau mit Fonds: So spart frau heute – und man auch
- Teil 1: Die Elite der anleihebetonten Mischfonds
- Teil 2: Die Stars unter den flexiblen Mischfonds
Über die Wertentwicklungsstatistiken des BVI
Die Berechnung des BVI berücksichtigt sowohl den Ausgabeaufschlag als auch alle zwischenzeitlich anfallenden fondsinternen Kosten. Ausschüttungen wurden rechnerisch umgehend in neue Investmentfondsanteile investiert, um einen besseren Vergleich ausschüttender und thesaurierender Investmentfonds zu ermöglichen.
Erklärung zu den Grafiken in der Bilderstrecke
Die Grafiken zeigen die Entwicklung des Einzelfonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Morningstar herangezogenen Gruppe an Konkurrenzprodukten (blau).
