Großer Sparplan-Check: Diese aktienbetonten Mischfonds sind top
Fondssparpläne bieten die Möglichkeit, mit regelmäßigen Beträgen über den Kapitalmarkt Vermögen aufzubauen. In einer Serie zeigt FONDS professionell ONLINE, wie die besten Portfolios aus diversen Kategorien als Sparplan abgeschnitten haben und wie sich ihre Fondsmanager derzeit positionieren.
Mit dem von Christoph-Arend Schmidt gemanagten Deutsche AM Dynamic Opportunities FC sicherten sich Anleger laut der BVI-Statistik 7.651 Euro oder umgerechnet 5,95 Prozent per annum als Investorenlohn. Fondsfachmann Schmidt investiert bei diesem Produkt bevorzugt in Papiere aus dem Gesundheitswesen und Informationstechnologien:
Erklärung zu den Grafiken: Die obere Grafik zeigt die Entwicklung des Fonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Morningstar errechneten Peergroup (blau). Die Tortengrafik unten veranschaulicht die größten Positionen des Produkts. Fahren Sie mit der Maus über die einzelnen Tortenstücke oder klicken Sie diese an, um den %-Anteil der Position zu erfahren.
Nur die Ruhe! Wer sich vor zehn Jahren für einen breitgestreuten aktienorientierten Mischfonds entschieden und im Rahmen eines Sparplans monatlich fleißig 100 Euro in das Produkt eingezahlt hat, der konnte sich in den vergangenen Jahren mehrheitlich beruhigt zum Schlafen betten. Wie die Sparplan-Statistik des Fondsverbandes BVI zeigt, verdienten Sparplaner bei dieser Anlageklasse im Mittel recht ansehnliche 4,6 Prozent per annum – und das nach Abzug aller Ausgabeaufschläge und der fondsinternen Kosten.
Wer mehr wollte, hätte sich schon in risikoreichere Fondskategorien wagen müssen. So warfen etwa breitgestreute globale Aktienfonds bei diesem Rechenbeispiel durchschnittlich 7,6 Prozent ab, bei europäischen Aktienfonds wären es 6,6 Prozent gewesen. Bei den beiden benachbarten Mischfonds-Varianten, den anleihenbetonten und ausgewogenen gemischten Portfolios, mussten sich Anleger gar mit 1,2 respektive 2,9 Prozent per annum begnügen (lesen Sie dazu auch: Fondssparen: So klappt der Vermögensaufbau für alle).
FONDS professionell ONLINE hat die jüngste Auswertung des Branchenverbands per 30. Juni 2018 unter die Lupe genommen: Wir zeigen im dritten Teil unserer siebenteiligen Serie nicht nur, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro auf zehn Jahren gerechnet mit den besten Portfolios der Kategorie "Mischfonds aktienorientiert, global" verdienen konnten. Auch, wie die Manager die renditestärksten Mischfonds-Produkte derzeit aufgestellt haben, finden Sie in der Bilderstrecke oben heraus! (cf)
Die weiteren Teile des großen Sparplan-Checks können unsere Leser hier abrufen:
Teil 1: Diese anleihenlastigen Mischfonds sind Spitze
Teil 2: Diese flexiblen Mischfonds sind wahre Schätze
Über die Wertentwicklungsstatistiken des BVI
Die Berechnung des BVI berücksichtigt sowohl den Ausgabeaufschlag als auch alle fondsinternen Kosten. Ausschüttungen wurden außerdem rechnerisch umgehend in neue Investmentfondsanteile investiert. Das soll den Vergleich ausschüttender und thesaurierender Investmentfonds erlauben.
Erklärung zu den Grafiken in der Bilderstrecke
Die obere Grafik zeigt die Entwicklung des Fonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Morningstar errechneten Peergroup (blau). Die Tortengrafik unten veranschaulicht die größten Positionen des Produkts. Fahren Sie mit der Maus über die einzelnen Tortenstücke oder klicken Sie diese an, um den %-Anteil der Position zu erfahren.
