Großer Sparplan-Check: Diese anleihenbetonten Mischfonds sind top
Fondssparpläne bieten die Möglichkeit, mit regelmäßigen Beträgen über den Kapitalmarkt Vermögen aufzubauen. In einer Serie zeigt FONDS professionell ONLINE, wie die besten Portfolios aus diversen Kategorien als Sparplan abgeschnitten haben und wie sich ihre Fondsmanager derzeit positionieren.
Wer sich Anfang 2008 im Rahmen eines Sparplans für den Haspa PB Strategie Chance entschieden hat, darf sich ebenfalls freuen. Das Portfolio wirft bei diesem Beispiel 3.020 Euro ab. Um das zu erreichen hat sich das Fondsmanagement-Team allerdings risikoreicher aufgestellt, als man es für gewöhnlich bei einem Fonds mit Rentenfokus erwarten dürfte, und in größerem Umfang in Aktienfonds investiert:
Erklärung zu den Grafiken: Die obere Grafik zeigt die Entwicklung des Fonds. Die Tortengrafik unten veranschaulicht die größten Positionen des Produkts. Fahren Sie mit der Maus über die einzelnen Tortenstücke oder klicken Sie diese an, um den %-Anteil der Position zu erfahren.
Risikoscheue Anleger haben es nicht eben leicht, im aktuellen Marktumfeld Renditen zu generieren. Das verdeutlicht einmal mehr die Sparplan-Statistik des Fondsverbands BVI. Demnach verdienten Anleger, die in den vergangenen zehn Jahren monatlich je 100 Euro in einen anleihenbetonten, international investierenden Mischfonds einzahlten, unter Einrechnung aller zwischenzeitlich anfallenden Ausgabeaufschläge und Fondskosten gerade mal 1,80 Prozent per annum im Schnitt. Aus den angesparten 12.000 Euro wurden damit im Mittel 13.147 Euro. Damit warf – reine Anleihefonds mal ausgeklammert – nur eine der vom BVI geführten Fondssparplan-Kategorien noch kargere Renditen ab: Offene Immobilienfonds mit durchschnittlich 1,30 Prozent per annum (lesen Sie dazu auch: Großer Sparplan-Check: Mit Fleiß zum Vermögen).
Doch nicht alle Anleger, die sich Anfang 2008 im Rahmen eines Sparplans für einen überwiegend in Anleihen aus aller Herren Länder anlegenden Mischfonds entschieden haben, haben derart wenig dazuverdient. Einige Einzelportfolios respektive deren Manager machten ihre Sache besser – mitunter deutlich. So schnitten 22 der 46 Fonds, die der BVI in seiner jüngsten Sparplan-Wertentwicklungsstatisik unter dieser Kategorie führt und die mindestens seit zehn Jahren von Privatanlegern bespart werden können, besser ab als der Durchschnitt.
FONDS professionell ONLINE hat die jüngste Auswertung des Branchenverbands per 31. Dezember 2017 unter die Lupe genommen: Wir zeigen im ersten Teil unserer siebenteiligen Serie nicht nur, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro auf zehn Jahren gerechnet mit den besten Portfolios der Kategorie "Mischfonds anleihenorientiert, global" verdienen konnten. Auch, wie die Manager die renditestärksten Mischfonds-Produkte derzeit aufgestellt haben, finden Sie in der Bilderstrecke oben heraus! (cf)
Über die Wertentwicklungsstatistiken des BVI
Die Berechnung des BVI berücksichtigt sowohl den Ausgabeaufschlag als auch alle fondsinternen Kosten. Ausschüttungen wurden außerdem rechnerisch umgehend in neue Investmentfondsanteile investiert. Das soll den Vergleich ausschüttender und thesaurierender Investmentfonds erlauben.
Erklärung zu den Grafiken in der Bilderstrecke: Die jeweils obere Grafik zeigt die Entwicklung des Fonds. Die Tortengrafik unten veranschaulicht die größten Positionen des Produkts. Fahren Sie mit der Maus über die einzelnen Tortenstücke oder klicken Sie diese an, um den %-Anteil der Position zu erfahren.
