Großer Sparplan-Check: Diese anleihenlastigen Mischfonds sind Spitze
In kleinen Schritten zum großen Vermögen: Dank Fondssparplänen ist das möglich. In einer Serie zeigt FONDS professionell ONLINE, wie die besten Portfolios aus diversen Kategorien als Sparplan abgeschnitten haben und wie sich ihre Fondsmanager derzeit positionieren.
Der von Ampega verwaltete ComfortInvest Substanz landet bei diesem Ranking auf Rang vier. Aus den angesparten 12.000 Euro wurden bei diesem Fonds in zehn Jahren 14.352 Euro. Auf der Einkaufsliste stehen bei diesem Produkt vor allem bekannte Fonds, wie etwa der Loys Global:
Erklärung zu den Grafiken: Die obere Grafik zeigt die Entwicklung des Fonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Morningstar errechneten Peergroup (blau). Die Tortengrafik unten veranschaulicht die größten Positionen des Produkts. Fahren Sie mit der Maus über die einzelnen Tortenstücke oder klicken Sie diese an, um den %-Anteil der Position zu erfahren.
"Das größte Risiko unserer Zeit liegt in der Angst vor dem Risiko", stellte einst der österreichisch-deutsche Soziologe Helmut Schoeck fest. Dieses Zitat sollten sich übervorsichtige Anleger vielleicht einmal zu Herzen nehmen, wie auch die Sparplan-Statistik des Branchenverbandes BVI zeigt.
Demnach haben jene Investoren, die sich im Rahmen eines Sparplans für einen vermeintlich risikoarmen, anleihenbetonten Mischfonds entschieden haben und monatlich 100 Euro in das Produkt investiert haben, einen schlechten Schnitt gemacht: In zehn Jahren haben sie durchschnittlich gerade einmal 1,2 Prozent per annum dazu verdient. Zum Vergleich: Bei der besten Fondskategorie, den als risikoreich geltenden europäischen Aktienfonds auf Nebenwerte, wären es stolze 10,9 Prozent gewesen (lesen Sie dazu auch: Fondssparen: So klappt der Vermögensaufbau für alle).
FONDS professionell ONLINE hat die jüngste Auswertung des Branchenverbands per 30. Juni 2018 ganz genau unter die Lupe genommen: Wir zeigen im ersten Teil unserer siebenteiligen Serie nicht nur, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro auf zehn Jahren gerechnet mit den besten Portfolios der Kategorie "Mischfonds anleihenorientiert, global" verdienen konnten. Auch, wie die Manager die renditestärksten Mischfonds-Produkte derzeit aufgestellt haben, finden Sie in der Bilderstrecke oben heraus! (cf)
Über die Wertentwicklungsstatistiken des BVI
Die Berechnung des BVI berücksichtigt sowohl den Ausgabeaufschlag als auch alle fondsinternen Kosten. Ausschüttungen wurden außerdem rechnerisch umgehend in neue Investmentfondsanteile investiert. Das soll den Vergleich ausschüttender und thesaurierender Investmentfonds erlauben.
Erklärung zu den Grafiken in der Bilderstrecke
Die obere Grafik zeigt die Entwicklung des Fonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Morningstar errechneten Peergroup (blau). Die Tortengrafik unten veranschaulicht die größten Positionen des Produkts. Fahren Sie mit der Maus über die einzelnen Tortenstücke oder klicken Sie diese an, um den %-Anteil der Position zu erfahren.
