Großer Sparplan-Check: Diese anleihenlastigen Mischfonds sind top
Fondssparpläne bieten die Möglichkeit, mit regelmäßigen Beträgen über den Kapitalmarkt Vermögen aufzubauen. In einer Serie zeigt FONDS professionell ONLINE, wie die besten Portfolios aus diversen Kategorien als Sparplan abgeschnitten haben und wie sich ihre Fondsmanager derzeit positionieren.
Der BBBank Kontinuität Union zählt zwar zu den anleihenorientierten Mischfonds, um aber dennoch Renditen zu erwirtschaften, ist das Fondsmanagement derzeit zu 38 Prozent in Aktien investiert. Dank dieser Anlagestrategie können sich Sparplan-Kunden über einen Gewinn von 1.241 Euro freuen.
Erklärung zu den Grafiken: Die obere Grafik zeigt die Entwicklung des Fonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Morningstar errechneten Peergroup (blau). Die Tortengrafik unten veranschaulicht die Anlageschwerpunkte des Produkts. Fahren Sie mit der Maus über die einzelnen Tortenstücke oder klicken Sie diese an, um den %-Anteil der Position zu erfahren.
Auf Sicherheit bedachte Anleger, die sich vor zehn Jahren im Rahmen eines Fondssparplans für einen globalen anleihenbetonten Mischfonds entschieden haben, dürfte das Lachen beim Betrachten der neuesten BVI-Wertentwicklungsstatistik gründlich vergehen: Wer in der vergangenen Dekade monatlich 100 Euro in ein solches breitgestreutes Portfolio gesteckt hat, hat heute durchschnittlich 0,1 Prozent pro Jahr dazu verdient, oder anders ausgedrückt: Aus 12.000 eingezahlten wurden 12.086 angesammelte Euro – und damit weniger als bei einem Sparbuch, welches im Schnitt immerhin noch 0,3 Prozent an Zinsen einbrachte. Das zeigt die jüngste Sparplanstatistik des Bundesverband Investment und Asset Management (BVI).
Die Branchenexperten haben wieder ausgerechnet, was in unterschiedlichen Fondskategorien aus monatlich angesparten 100 Euro binnen zehn Jahren geworden ist. Und diese Erhebung dürfte bei den Anleihen-Fans für Ernüchterung oder sogar Neid sorgen: Denn die als risikoreich geltenden europäische Nebenwerte-Aktienfonds haben bei diesem Rechenbeispiel 6,1 Prozent per anno abgeworfen (lesen Sie dazu auch: "Fondssparer müssen Tiefschläge wegstecken").
FONDS professionell ONLINE hat die jüngste Auswertung des Branchenverbands per 31. Dezember 2018 unter die Lupe genommen: Wir zeigen im ersten Teil unserer siebenteiligen Serie nicht nur, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro auf zehn Jahre gerechnet mit den besten Portfolios der Kategorie "Mischfonds anleihenorientiert, global" verdienen konnten. Auch, wie die Manager die renditestärksten Mischfonds-Produkte derzeit aufgestellt haben, finden Sie in der Bilderstrecke oben heraus! (cf)
Über die Wertentwicklungsstatistiken des BVI
Die Berechnung des BVI berücksichtigt sowohl den Ausgabeaufschlag als auch alle zwischenzeitlich anfallenden fondsinternen Kosten. Ausschüttungen wurden außerdem rechnerisch umgehend in neue Investmentfondsanteile investiert, um einen besseren Vergleich ausschüttender und thesaurierender Investmentfonds zu ermöglichen.
Erklärung zu den Grafiken in der Bilderstrecke
Die jeweils obere Kurve zeigt die Entwicklung des Einzelfonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Morningstar herangezogenen Gruppe an Konkurrenzprodukten (blau). Das Kreisdiagramm unten veranschaulicht die Anlageschwerpunkte des Produkts. Fahren Sie mit der Maus über die einzelnen Teilstücke oder klicken Sie diese an, um den Prozentanteil der Position zu erfahren.
