Großer Sparplan-Check: Diese flexiblen Mischfonds sind wahre Helden
Im zweiten Teil des großen Sparplan-Checks hat FONDS professionell ONLINE flexible Mischfonds unter die Lupe genommen. Der Abstand zwischen Schlusslichtern und Überfliegern ist groß: Welche Portfolios in den vergangenen zehn Jahren am besten abgeschnitten haben.
Der neue Sieger unter den Sparplankönigen in der Kategorie Mischfonds ausgewogen ist der Lloyd Fonds - WHC Global Discovery, der erst im vergangenen Oktober zehn Jahre alt wurde und es auf Anhieb auf den ersten Platz schafft. Das von SPSW Capital verwaltete Portfolio warf in dieser Zeit 6.905 für seine Sparplananhänger ab.
Erklärung zur Grafik: Die obere Grafik zeigt die Entwicklung des Fonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Morningstar errechneten Peergroup (orange). Klicken Sie auf die Lupe im oberen rechten Bildrand, um die Grafik zu vergrößern!
Oft ist guter Rat teuer – besonders beim langfristigen Vermögensaufbau. Für Anlagewillige gilt es nicht nur, die Chancen-/Risikoprofile der zahlreichen Angebote abzuwägen. Auch unter den einzelnen Fondsgruppen ergeben sich mitunter eklatante Unterschiede bei den Renditen der einzelnen Portfolios. Das zeigt etwa die jüngste Sparplan-Statistik des Branchenverbands BVI: Anleger, die sich im Rahmen eines Sparplans vor zehn Jahren für den schlechtesten Fonds aus der Anlageklasse "Mischfonds ausgewogen, global" entschieden haben und seither den Geldtopf monatlich mit 100 Euro besparten, lagen zum Jahresende 2020 knapp 1.500 Euro im Minus. Dagegen bescherte der beste Sparplanfonds aus dieser Kategorie zu den eingezahlten 12.000 Euro ein hübsches Extra in Höhe von 6.905 Euro.
Um Beratern und Anlegern einen detaillierten Überblick über die Renditekönige der Sparplan-Produkte zu ermöglichen, hat FONDS professionell ONLINE die jüngste Auswertung des BVI per 31. Dezember 2020 unter die Lupe genommen: Nach der Kategorie "Mischfonds anleihenbetont" zeigen wir im zweiten Teil unserer siebenteiligen Serie, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro und nach Abzug aller Fondskosten sowie der Ausgabeaufschläge auf zehn Jahre gerechnet mit den performancestärksten Portfolios aus der Kategorie "Mischfonds ausgewogen, global" verdienen konnten – klicken Sie sich durch die Bilderstrecke oben! (cf)
Über die Wertentwicklungsstatistiken des BVI
Die Berechnung des BVI berücksichtigt sowohl den Ausgabeaufschlag als auch alle fondsinternen Kosten. Ausschüttungen wurden außerdem rechnerisch umgehend in neue Investmentfondsanteile investiert. Das soll den Vergleich ausschüttender und thesaurierender Investmentfonds erlauben.
Erklärung zu den Grafiken in der Bilderstrecke: Die Charts zeigen die Entwicklung des Einzelfonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Morningstar herangezogenen Gruppe an Konkurrenzprodukten (orange). Sie haben außerdem die Möglichkeit, auf die Lupe im oberen rechten Bildrand zu klicken, um die Grafik zu vergrößern.
