Großer Sparplan-Check: Europa-Nebenwerte holen Goldmedaille
Klein, aber oho! Fonds, die auf Mittelständler aus Europa setzen, brachten Sparplan-Anlegern in den vergangenen zehn Jahren besonders prächtige Renditen ein. Im siebten und letzten Teil unserer Serie zeigen wir, wie die besten Portfolios abgeschnitten haben und wie sich deren Manager positionieren.
Auf Platz vier landet die thesaurierende Tranche des Deutsche Invest I European Small Cap (LC). Bei ihr wurden aus den angesparten 12.000 Euro binnen zehn Jahren 22.362 Euro – ein Plus von 11,86 Prozent per annum. 29 Prozent des Fondsvolumens stecken in mittelständischen Konsumgüterproduzenten:
Erklärung zu den Grafiken: Die obere Grafik zeigt die Entwicklung des Fonds. Die Tortengrafik unten veranschaulicht die größten Positionen des Produkts. Fahren Sie mit der Maus über die einzelnen Tortenstücke oder klicken Sie diese an, um den %-Anteil der Position zu erfahren.
Höhere Schwankungen, mangelnde Liquidität: Fonds, die auf mittelgroße und kleine Unternehmen setzen, haben bei vielen Anlegern nach wie vor mit erheblichen Vorurteilen zu kämpfen. Doch das vermeintlich höhere Risiko hat sich für Investoren durchaus gelohnt.
Das zeigt die jüngste Sparplan-Wertentwicklungsstatistik des Branchenverbands BVI per Ende Dezember: Wer in den letzten zehn Jahren monatlich 100 Euro in europäische Nebenwertefonds einzahlte, hat laut der Statistik zu den angesammelten 12.000 durchschnittlich 10.065 Euro dazuverdient (Jahresrendite von 11,7 Prozent p.a. nach Fondskosten und Ausgabeaufschlägen). Zum Vergleich: Bei breit streuenden Europa-Aktienfonds betrug der Investorenlohn "lediglich" 5.350 Euro respektive 7,2 Prozent pro Jahr.
Einziger Haken: Allzu groß ist das Sortiment für Sparplaninteressierte in der Goldmedaillen-Kategorie nicht, was aber – positiv gedacht – zumindest die Auswahl im Vergleich zu anderen Fondsgruppen leichter macht. In der BVI-Auswertung tauchen – Mehrfachzählungen aufgrund verschiedener Fondstranchen ausgeklammert – gerade mal neun Portfolios auf, von denen wir die vier überdurchschnittlich guten vorstellen.
Die Redaktion zeigt nicht nur, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro in zehn Jahren mit den besten europäischen Small- und Midcap-Fonds verdienen konnten. Auch, wie die Manager die renditestärksten Nebenwerte-Produkte branchenseitig derzeit aufgestellt haben, finden Sie in der Bilderstrecke oben heraus! (cf)
Die weiteren Teile des großen Sparplan-Checks können unsere Leser hier abrufen:
Teil 1: Diese anleihenbetonten Mischfonds sind top
Teil 2: Welche ausgewogenen Mischfonds Spitze sind
Teil 3: Die Top-Produkte bei aktienlastigen Mischfonds
Teil 4: Europas Aktienfonds-Elite
Teil 5: Die besten globalen Aktienfonds
Teil 6: Diese deutschen Aktienfonds sind top
Über die Wertentwicklungsstatistiken des BVI
Die Berechnung des BVI berücksichtigt sowohl den Ausgabeaufschlag als auch alle fondsinternen Kosten. Ausschüttungen wurden außerdem rechnerisch umgehend in neue Investmentfondsanteile investiert. Das soll den Vergleich ausschüttender und thesaurierender Investmentfonds erlauben.
Erklärung zu den Grafiken in der Bilderstrecke: Die jeweils obere Grafik zeigt die Entwicklung des Fonds. Die Tortengrafik unten veranschaulicht die größten Positionen des Produkts. Fahren Sie mit der Maus über die einzelnen Tortenstücke oder klicken Sie diese an, um den %-Anteil der Position zu erfahren.
