Aktienfonds, die auf kleine und mittelgroße Firmen setzen, zählten lange Zeit zu den absoluten Überfliegern in der Sparplan-Wertentwicklungsstatistik des Branchenverbands BVI. Allerdings ging das schwierige Jahr 2022 auch an dieser Fondsgruppe nicht spurlos vorüber: Wer einen Zehn-Jahres-Sparplan basierend auf einem europäischen Nebenwertefonds abgeschlossen und im Winter 2021 beendet hat, durfte sich über ein durchschnittliches Plus von 9.488 Euro beziehungsweise 11,2 Prozent per annum freuen. Zwei Jahre später gab es zu den über die Zehn-Jahres-Frist eingezahlten 12.000 Euro dann im Durchschnitt nur noch ein Plus von 2.418 Euro.

Wenig Auswahl
Anlegern, die dennoch in diese Fonds investieren möchten, steht außerdem nur eine kleine Auswahl zur Verfügung. Mehrfachzählungen aufgrund verschiedener Fondstranchen ausgeklammert, sind es gerade einmal sieben Geldtöpfe, die sich in der Sparplan-Liste der Europa-Nebenwertefonds des BVI wiederfinden. Dies liegt zu einem guten Teil aber auch daran, dass in der BVI-Auswertung nur die Fonds der Verbandsmitglieder enthalten sind.

FONDS professionell ONLINE hat die jüngste Auswertung des deutschen Fondsverbands per 31. Dezember 2023 nach Sparplan-Spitzenreitern durchstöbert. Im fünften Teil unserer siebenteiligen Serie zeigen wir, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von je 100 Euro auf zehn Jahre gerechnet mit den besten Portfolios aus der Kategorie "Aktienfonds Europa, Small und Mid Caps" verdienen konnten – klicken Sie sich durch die Bilderstrecke oben! (cf)

Die Teile unseres großen Sparplan-Checks:

Über die Wertentwicklungsstatistik des BVI
Die Berechnung des BVI berücksichtigt sowohl den Ausgabeaufschlag als auch alle zwischenzeitlich anfallenden fondsinternen Kosten. Ausschüttungen wurden rechnerisch umgehend in neue Investmentfondsanteile investiert, um einen besseren Vergleich ausschüttender und thesaurierender Investmentfonds zu ermöglichen.

Erklärung zu den Grafiken in der Bilderstrecke
Die Grafiken zeigen die Entwicklung des Einzelfonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Mountain View herangezogenen Gruppe an Konkurrenzprodukten (orange).