Aktienfonds, die auf kleine und mittelgroße Firmen setzen, haben unter Anlegern nicht eben den besten Ruf. Den Portfolios wird gerne nachgesagt, dass sie mit höheren Kursschwankungen, einer niedrigeren Liquidität und einem größeren Verlustrisiko zu kämpfen haben als Portfolios, die weithin bekannte Börsenschwergewichte in den Mittelpunkt ihrer Strategie stellen. Das vermeintlich höhere Risiko hatte sich zumindest in den vergangenen Jahren für Investoren durchaus bezahlt gemacht. Mehrere Jahre hintereinander führten die "Kleine Könner"-Fonds die Sparplan-Wertentwicklungsstatistik des BVI an.

Wie gewonnen, so zerronnen
Allerdings blieb auch die Fondsgruppe "Europa Nebenwerte" nicht vom schwierigen Jahr 2022 verschont – im Gegenteil: Wer ein Jahr früher einen Zehn-Jahres-Sparplan auf einem europäischen Nebenwertefonds basierend abgeschlossen und im Winter 2021 beendet hat, durfte sich über ein durchschnittliches Plus von 9.488 Euro beziehungsweise 11,20 Prozent per annum freuen. Ende 2022 gab es zu den über die Zehn-Jahres-Frist eingezahlten 12.000 Euro dann im Durchschnitt nur noch ein Plus von 2.358 Euro. Damit zählt die Fondsgruppe längst nicht mehr zu den Überfliegern, sie landet sogar hinter den europäischen und global investierenden Pendants.

Wer dennoch in diese Fonds investieren möchte, dem steht außerdem nur eine kleine Auswahl zur Verfügung. Mehrfachzählungen aufgrund verschiedener Fondstranchen ausgeklammert, sind es nämlich gerade einmal sieben Geldtöpfe, die sich in der Sparplanliste der Europa-Nebenwertefonds des BVI wiederfinden. Was zu einem guten Teil aber auch daran liegt, dass in der BVI-Auswertung eben nur die Fonds der BVI-Mitglieder enthalten sind.

FONDS professionell hat sich im aktuellen Teil der Serie angesehen, welche dieser sieben Portfolios sich überdurchschnittlich entwickelt haben. Was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro auf zehn Jahre gerechnet mit den besten Portfolios der Kategorie "Aktienfonds Europa, Small und Mid Caps" verdienen konnten, finden unsere Leser in der Bilderstrecke oben heraus! (cf)

Die Teile unseres großen Sparplanchecks:

Über die Wertentwicklungsstatistik des BVI
Die Berechnung des BVI berücksichtigt sowohl den Ausgabeaufschlag als auch alle zwischenzeitlich anfallenden fondsinternen Kosten. Ausschüttungen wurden rechnerisch umgehend in neue Investmentfondsanteile investiert, um einen besseren Vergleich ausschüttender und thesaurierender Investmentfonds zu ermöglichen.

Erklärung zu den Grafiken in der Bilderstrecke
Die Grafiken zeigen die Entwicklung des Einzelfonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Mountain View herangezogenen Gruppe an Konkurrenzprodukten (orange).