Nachgehakt: Die Pläne der Versicherer für 2018
Der FONDS professionell KONGRESS rückt in großen Schritten näher. Im Januar werden sich über 222 Aussteller in Mannheim präsentieren. Die Redaktion hat nachgehorcht und die teilnehmenden Häuser nach ihren Plänen und Vorhaben für das neue Jahr befragt.
Produkte: Ab 2018 greifen die Neuregelungen aus der Investmentsteuerreform. Zum wiederholten Mal stellt sich die Frage, ob sich Fondspolicen überhaupt noch lohnen. Innerhalb einer Fondspolice kann die Fondsauswahl völlig frei von Besteuerungseffekten getroffen werden. Zusätzlich sind bei der Helvetia Leben Sicherungsmechanismen wie Rebalancing und Cost-Average-Modelle bei Einmalzahlungen integriert. Die Vergütung der Beratung wurde an die Direktanlage angepasst. Gerade in Krisensituationen soll der Berater bei modernen Fondspolicen bei der Sicherung des Kundenvermögens nicht bei der laufenden Vergütung "bestraft" werden.
Vertrieb/Service: Aufgrund der umfangreichen gesetzlichen Änderungen erwartet Helvetia eine Tendenz hin zu flexiblen, modernen Fondspolicen und weg von Garantieprodukten und Direktanlagen. Die Assekuranz will Berater nicht mit den Neuerungen allein lassen und bietet daher 2018 besondere Unterstützung an.
Neben den am FONDS professionell KONGRESS teilnehmenden Fondshäusern, Sachwerte-Anbietern sowie Plattformen und Maklerpools hat die Redaktion auch die Versicherer zu ihren Strategien für das neue Jahr befragt. Das alles beherrschende Thema wird im neuen Jahr die IDD-Umsetzung sein. Zahlreiche Assekuranz-Konzerne versprechen unisono, unabhängige Vermittler bei der Umsetzung der neuen Richtlinie zu unterstützen.
Die Redaktion wollte von den am FONDS professionell KONGRESS teilnehmenden Häusern schon vorab wissen, welche Pläne sie auf der Produkt- und auf der Vertriebsseite für das kommende Jahr schmieden. In diesem Teil unserer zweiwöchigen Reihe stellt FONDS professionell ONLINE die Vorhaben der jeweiligen Aussteller en detail vor. Welche das bei den Versicherern sind, finden unsere Leser in der Klickstrecke oben heraus! (cf)
Hier geht es direkt zu den einzelnen Vorhaben der Gesellschaften:
Alte Leipziger
Canada Life
Condor Versicherung
Die Stuttgarter
Helvetia Leben
Lebensversicherung von 1871
Standard Life
