So sehen die neuen Musterportfolios der BCA aus
Im Januar hatte der Maklerpool neue Tools für die Investmentberatung angekündigt. Nun präsentiert das Team seine ersten "Impulsportfolios" für Musterkunden. FONDS professionell ONLINE stellt die Depots mit jeweils neun bis elf Fonds vor.
Der Maklerpool BCA hat seine Unterstützung für die Investmentberatung ausgebaut. Im Januar hatte das Unternehmen aus Oberursel mitgeteilt, den Vermittlern auch unter Mifid II Lösungen an die Hand zu geben, um "prinzipiell jeden Anlegertyp effizient und erfolgreich beraten zu können", wie es damals hieß (FONDS professionell ONLINE berichtete). Aus einer aktuellen Präsentation des Maklerpools wird nun deutlich, was das konkret bedeutet.
Im "BCA CIO View" beleuchtet der Maklerpool die großen, weitreichenden Entwicklungen der Investmentwelt. Bei bedeutenden Ereignissen an der Börse kommt künftig zusätzlich ein "BCA CIO Flash" in die Mailbox der Berater, um bei der Einordnung der Geschehnisse zu helfen. Das "BCA Investment Radar" wiederum soll quartalsweise auf vier Seiten eine aktuelle Orientierung an den globalen Kapitalmärkten geben, verbunden mit konkreten Empfehlungen für die Asset-Allokation in den Kundenportfolios.
100 überprüfte Fonds und fünf "Impulsportfolios"
Überarbeitet wurde auch die "Top-Fonds-Liste". Sie enthält 100 Fonds von 40 Anbietern, die einer kontinuierlichen Qualitätskontrolle unterzogen werden. Die Liste soll den Beratern dabei helfen, für jede Anlageklasse gute Fonds zu finden. Mit dem Format "Fonds im Fokus" stellt der Maklerpool einzelne Produkte genauer mit qualitativem und quantitativem Rating vor.
Eine echte Neuerung sind die "Impulsportfolios", die die unter Mifid II geforderte zielmarktkonforme Beratung erleichtern sollen. Für die vier Portfolios "Stabilität", "Ertrag", "Qualität" und "Zukunft" liegen inzwischen Allokationen vor. Die Details finden Sie in der Bilderstrecke oben – einfach durchklicken!
Ein Musterportfolio "Nachhaltigkeit" ist noch in Arbeit. Bei der Konstruktion der Depots fließen unter anderem Anlageziele, -motive, -dauer und Risikoneigung typischer Kundengruppen ein. Die Zusammensetzung wird quartalsweise überprüft, bei größeren Bewegungen am Kapitalmarkt auch häufiger. Die BCA rechnet mit ein bis zwei Anpassungen pro Jahr. (bm)