Wallrich Asset Management hat eine digitale Vermögensverwaltung gestartet, die Finanzberater mit ihrem Logo versehen und ihren Kunden anbieten können. Entstanden ist dieses neue Angebot in Kooperation mit der V-Bank aus München.

Der Frankfurter Vermögensverwalter betont in einer Pressemeldung die Kombination aus digitaler Plattform und menschlicher Erfahrung im Portfoliomanagement. Einerseits lasse sich das Depot von zuhause aus in wenigen Schritten eröffnen, und spätere Abrechnungen sowie das Reporting an den Kunden erfolgten vollständig online und automatisiert. Andererseits vertraue der Anleger sein Geld nicht wie bei anderen Robo-Beratern einem Algorithmus an, sondern einem professionellen Vermögensverwalter. Und: "Bei Unsicherheit und Zweifeln kann der Anleger Rat bei einem kompetenten Ansprechpartner aus Fleisch und Blut einholen", wie es in der Pressemitteilung heißt.

Das Mindestinvestment beträgt 25.000 Euro. Zur Verfügung stehen vier Anlagestrategien mit unterschiedlichen Risikoprofilen. "Das Portfoliomanagement trifft die Anlageentscheidungen dann jeweils entsprechend der aktuellen Verhältnisse an den Kapitalmärkten", teilt Wallrich mit.

Keine 34f-Erlaubnis erforderlich
Die Plattform richtet sich einerseits an Endkunden, andererseits aber auch an Finanzberater. "Dabei kooperieren wir nicht nur mit Finanzanlagenvermittlern, sondern auch mit Finanz- und Versicherungsmaklern, die ihr Geschäft auf eine breitere Basis stellen wollen", so der Vermögensverwalter. "Da sich der Kunde als Selbstentscheider für eine Anlagestrategie anmeldet, entfallen für den vermittelnden Berater die immer komplexer werdenden Dokumentationspflichten und damit auch die Haftung." Eine Erlaubnis nach Paragraf 34f Gewerbeordnung sei für die Kooperationspartner nicht zwingend erforderlich.

"Davon abgesehen entwickeln wir für jeden Vermittler eine extra auf diesen zugeschnittene Plattform inklusive Firmenlogo und unterstützen ihn mit Informationsmaterial, welches wir individuell zusammenstellen können", heißt es in der Pressemitteilung. Dem Finanzberater entstünden dadurch keine Kosten. (bm)